Chứng khoán đã không còn là một thuật ngữ quá xa lạ với tất cả mọi người. Việc mở tài khoản chứng khoán cũng là vấn đề rất được quan tâm và chú trọng để thực hiện đúng theo quy định pháp luật. Như vậy người từ 15 tuổi có thể được mở tài khoản chứng khoán hay không?
Mục lục bài viết
1. Người từ 15 tuổi có thể được mở tài khoản chứng khoán không?
Chào Luật sư:
Em có câu hỏi muốn gửi tới Luật sư. Em là Minh Anh năm nay 16 tuổi, gần đây em thấy thị trường chứng khoán rất là hot và được nhiều người quan tâm. Vì bố mẹ em cũng là người chơi chứng khoán nên em thấy việc thu lại lợi nhuận từ chứng khoán rất ổn. Do đó, em muốn tự mình có một tài khoản chứng khoản để sử dụng với mong muốn tạo ra thu nhập. Tuy nhiên, em có nghe tại một số thông tin vì em chưa đủ 18 tuổi nên chưa được mở tài khoản chứng khoán, liệu như vậy có đúng không ạ? Rất mpng được Luật sư tư vấn giúp em ạ!
Chào em, chúng tôi gửi em một thông tin như sau:
Căn cứ theo quy định tại Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định về định nghĩa của chứng khoán như sau:
– Chứng khoán đó là tài sản, trong đó bao gồm các loại sau đây:
+ Trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ; Chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký; Chứng khoán phái sinh; và các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.
Như vậy, theo đó thì nhà đầu tư cá nhân mở tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán bao gồm:
– Người đợc xác định là từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;
– Người được xác định từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi nếu không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự mở tài khoản giao dịch phải được người đại diện theo pháp luật đồng ý.
Ở Việt Nam hiện nay thì các cá nhân từ 15 tuổi trở lên, pháp
Như vậy, thông tư hướng dẫn giao dịch chứng khoán vừa được Bộ Tài chính quy định cá nhân được mở tài khoản giao dịch chứng khoán là người đủ 18 tuổi trở lên có đầy đủ năng lực hành vi dân sự. Đối với người từ đủ 15 tuổi nhưng chưa đủ 18 tuổi thì việc mở tài khoản phải được người đại diện theo pháp luật đồng ý.
2. Nguyên tắc mở tài khoản giao dịch chứng khoán:
Dựa theo quy định tại thông tư số 120/2020/TT-BTC quy định về các nguyên tắc mở tài khoản giao dịch chứng khoán. Theo đó, thì mỗi nhà đầu tư cá nhân sẽ chỉ được phép mở 01 tài khoản tại mỗi công ty chứng khoán. Mỗi cá nhân sẽ không được phép mở nhiều tài khoản tại cùng một công ty chứng khoán. Công ty chứng khoán được mở tài khoản giao dịch chứng khoán theo nguyên tắc sau:
-Công ty chứng khoán sẽ có nghiệp vụ để tự doanh và là thành viên giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam (VNX) sẽ chỉ được mở trong phạm vi 01 tài khoản giao dịch chứng khoán tự doanh tại chính công ty. Ngoài ra, không được mở bất cứ tài khoản giao dịch chứng khoán tại các công ty chứng khoán khác.
– Công ty chứng khoán đã hủy bỏ đối với tư cách thành viên của VNX; công ty chứng khoán sẽ được mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại 01 công ty chứng khoán khác hiện là thành viên giao dịch của VNX để xử lý số chứng khoán còn lại trên tài khoản tự doanh.
– Công ty chứng khoán sẽ chỉ được mở 01 tài khoản giao dịch tạo lập thị trường đối với chứng khoán niêm yết; đăng ký giao dịch và 01 tài khoản để phòng ngừa rủi ro chứng quyền có bảo đảm tài chính công ty để thực hiện giao dịch cho các nghiệp vụ này.
– Nếu trường hợp công ty chứng khoán không phải là thành viên lập quỹ hoán đổi danh mục được mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại thành viên lập quỹ hoán đổi danh mục.
– Các tài khoản giao dịch chứng khoán khác theo quy định pháp luật liên quan.
Như vậy, căn cứ theo phân tích nêu trêu thì được mở tài khoản chứng khoán phải áp dụng các nguyên tắc mở tài khoản giao dịch chứng khoán.
3. Cách mở tài khoản chứng khoán hiện nay:
3.1. Mở tài khoản chứng khoán trực tiếp:
Nếu trường hợp có nhu cầu để mở tài khoản chứng khoán thì người cần thực hiện sẽ đến trực tiếp chi nhánh và phòng giao dịch của công ty chứng khoán, mang theo Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân còn hiệu lực để mở tài khoản chứng khoán lúc này nhân viên tại các chi nhánh/phòng giao dịch của công ty chứng khoán sẽ hướng dẫn bạn ký kết hợp đồng và các thủ tục liên quan để được mở tài khoản chứng khoán.
3.2. Mở tài khoản chứng khoán online:
Ngoài ra, người có nhu cầu mở tài khoản chứng khoán vẫn có thể sẽ tự mở tài khoản chứng khoán online tại nhà. Hiện nay, đã có rất nhiều công ty chứng khoán vẫn cho phép khách hàng có thể mở tài khoản trực tuyến.
Tuy nhiên, tuỳ thuộc vào từng đơn vị chọn mở tài khoản, người có nhu cầu mở tài khoản sẽ phải truy cập vào website hoặc tải ứng dụng của công ty chứng khoán để mở tài khoản. Ngoài ra, cần chuẩn bị Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân còn hiệu lực và điện thoại di động để nhận mã OTP.Bên cạnh đó, một số công ty chứng khoán định danh khách hàng trực tuyến bằng cách yêu cầu nhận diện khuôn mặt bằng camera máy tính hoặc điện thoại.
Khi thực hiện bước này, người mở tài khoản cần nhập đầy đủ các thông tin cơ bản như: Họ và tên, số điện thoại, email, địa chỉ… Bên cạnh đó, người có nhu cầu mở tài khoản cần cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng để sau này thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng vào tài khoản chứng khoán hoặc chuyển tiền từ tài khoản chứng khoán về tài khoản ngân hàng một cách thuận lợi.
Sau khi đã thực hiện đầy đủ các bước được nêu trên, lúc này đây người mở tài khoản chứng khoản đã mở tài khoản chứng khoán thành công.
Tuy nhiên, người có nhu cầu mở tài khaorn chứng khoán sẽ nhận được thêm email từ công ty chứng khoán với mục đích yêu cầu hoàn tất thêm hồ sơ để cập nhật đầy đủ tính năng cho tài khoản.
Khi đó, người mở tài khoản cần phải chuẩn bị hồ sơ gồm: 02 bản cứng đăng ký đối với việc mở tài khoản và sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán đã ký tên đầy đủ cùng với một bản photo Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân còn hiệu lực gửi đến phòng giao dịch của công ty chứng khoán qua đường bưu điện, gửi cho nhân viên môi giới, hoặc bạn có thể tới trực tiếp chi nhánh.
Sau đó thì công ty chứng khoán sẽ yêu cầu người mở tài khoản chứng khoán hoàn thiện hồ sơ hợp đồng mở tài khoản trong thời hạn nhất định theo quy định hiện nay. Kể từ khi mở tài khoản online thành công. Nếu trường hơp người mở tài khoản chứng khoán chưa kịp hoàn thiện hợp đồng trong thời hạn yêu cầu thì khi đó tài khoản có thể bị chặn đặt lệnh trên hệ thống và gián đoạn giao dịch.
Tuy nhiên, trên thực tế thì hiện nay một số công ty chứng khoán không còn yêu cầu khách hàng ký hợp đồng giấy theo phương thức truyền thống. Thay vào đó, người mở tài khoản chứng khoán chỉ cần thực hiện các thao tác mở tài khoản trên thiết bị điện tử và xác thực trên email thì người mở tài khoản chứng khoán đã có thể mở thành công tài khoản chứng khoán trong vòng vài phút.
Các văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết:
– Thông tư số 120/2020/TT-BTC Quy định giao dịch cổ phiếu niêm yết, đăng ký giao dịch và chứng chỉ quỹ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng quyền có bảo đảm niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán.
THAM KHẢO THÊM:
