Lừa đảo vay tiền bằng CCCD là một trong những hình thức lợi dụng sự cả tin của cá nhân để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.Vậy cá nhân để có thể cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND, CCCD thì cần nắm bắt những thông tin gì?
Mục lục bài viết
1. Hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD là gì?
Hiện nay, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản diễn ra ngày càng phổ biến và núp bóng dưới nhiều hình thức tinh vi khác nhau, trong đó phải kể đến hành vi lừa đảo vay tiền thông qua căn cước công dân. Các cá nhân để phòng tránh được việc bị lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân cần hiểu rõ hình thức này được hiểu như thế nào, dấu hiệu nhận biết để nhận biết phòng tránh.
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân là hình thức các đối tượng xấu lợi dụng sự cả tin của người đang có nhu cầu vay tiền để thực hiện hành vi trái pháp luật. Thông thường, những cá nhân này đang cần một nguồn tiền gấp và một số lý do cá nhân mà những người này không có khả năng vay tại các công ty tài chính hoặc ngân hàng uy tín nên họ phải tìm đến các app vay tiền online để vay tiền. Nhận biết được tâm lý này của các cá nhân mà những đối tượng lừa đảo sẵn sàng cung cấp số tiền nhất định, cam kết giải ngân nhanh chóng. Hiện nay, các đối tượng xấu thường sử dụng thủ đoạn là đưa ra những lời chào hấp dẫn về lãi suất, không bị giới hạn số tiền vay mà thủ tục vô cùng đơn giản chỉ cần cung cấp căn cước công dân.
Tuy nhiên, sau khi tiến hành giải ngân thì hoạt động vay này được tính với mức lãi suất vượt quá quy định của nhà nước, tạo nên 1 khoản nợ lớn cho những đối tượng đang thật sự khó khăn cần khoản tiền vay. Khi nạn nhân đã dính bẫy lừa đảo thì các đối tượng này sẵn sàng sử dụng những lời nói đe dọa hoặc tấn công bằng vũ lực để yêu cầu nạn nhân trả nợ đúng thời hạn.
2. Cảnh giác với hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD hiện nay:
Thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân thông thường chỉ thực hiện qua trực tuyến nên các thông tin của tổ chức lừa đảo không hề được công khai, hoặc đối tượng lừa đảo có cung cấp thì cũng toàn những thông tin không chính xác sai sự thật. Nếu xảy ra sự cố, nạn nhân không hề nắm bắt được thông tin nào bên lừa đảo dẫn đến khó khăn cho quá trình điều tra và giải quyết vấn đề này.
Để có thể không rơi vào bẫy lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân, các cá nhân phải tự chuẩn bị cho mình những kiến thức cơ bản và nhận biết được những hành vi lừa đảo, cụ thể dưới đây:
2.1. Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân thông qua App và Website:
Đây là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay và đã có rất nhiều cá nhân đã bị lừa gạt thông qua hình thức này. Những đối tượng cho vay tiền sẽ lợi dụng internet tạo nên một app hoặc các website cho vay trực tuyến sau đó tích cực chạy quảng cáo để tiếp cận được nhiều những đối tượng có nhu cầu vay tiền. Khi sử dụng các trang mạng xã hội như facebook, zalo thì người dân không khó có thể tìm kiếm được các trang web hay app vay tiền. Điều này làm cho cá nhân không thể phân biệt đâu là app cho vay được nhà nước cấp phép hoặc đâu là những app cho vay nặng lãi trái với quy định pháp luật.
Cá nhân khi tham gia vay tiền qua app hoặc website thì sẽ có một số cách nhận biết với trình tự vay tiền dưới đây:
– Khi cá nhân có nhu cầu vay tiền sẽ tìm kiếm trên các trang mạng điện tử, liên lạc theo thông tin mà bên lừa đảo để lại. Đối tượng lừa đảo sẽ nhanh chóng phản hồi và yêu cầu người dùng tải những app cho vay về máy. Đồng thời để tạo niềm tin và thể hiện những ưu điểm khi thực hiện vay qua app này, chúng sẽ cung cấp các thông tin liên quan đến việc tục đăng ký vay đơn giản nhanh chóng, chỉ cần chụp ảnh mặt trước mặt sau căn cước công dân là hoàn thành.
– Những đối tượng lừa đảo quảng cáo app rầm rộ trên các mạng xã hội với những thông tin như giải ngân chỉ trong vòng 5 phút, chỉ cần căn cước công dân là có thể vay lãi suất thấp, vay tiền không cần tài sản đảm bảo, không cần xem xét đến nợ xấu…
– Sau khi lấy được lòng tin của các nạn nhân thì bên cho vay sẽ giải ngân nhưng số tiền sẽ không đúng với khoản vay đã đăng ký. Đối tượng này sẽ lấy lại một khoản tiền nhất định và coi như đấy là tiền lãi phải trả trước;
– Hợp đồng vay tiền giữa các bên không có quy định rõ ràng và nhiều những khoản phí phát sinh vô lý dẫn đến khoản tiền của người vay phải trả bị tăng lên rất nhiều lần;
Các app vay tiền, website vay tiền trong trường hợp này không nằm trong sự quản lý bởi công ty và cũng không được nhà nước cấp phép đăng ký kinh doanh nên cá nhân có nhu cầu vay tiền cần thực sự tỉnh táo tránh bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền qua app, website cần tìm hiểu kỹ các thông tin chi tiết liên quan đến tổ chức mà mình đang giao dịch để ký hợp đồng vay tiền một cách minh bạch và hợp pháp.
2.2. Lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD duyệt nhanh qua hình thức dán tờ rơi:
Hình thức dán tờ rơi hiện nay không có xuất hiện phổ biến tuy nhiên vẫn là một trong những lựa chọn của những đối tượng lừa đảo để tiếp cận với những khu vực hoặc những địa phương còn hạn chế tiếp cận về internet. Các tờ rơi thường được dán trên các cột điện, các mặt tường trống và ghi nhận những dòng thông tin khẳng định với mức lãi suất thấp cùng với đó ghi kèm theo số điện thoại liên lạc.
Những tờ rơi này được sử dụng phổ biến không chỉ là mất mỹ quan đô thị mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo. Người dân ở những khu vực nông thôn hoặc điều kiện kinh tế khó khăn dễ dàng bị lừa khi đọc những thông tin như thế này và phải gánh trên mình những khoản nợ rất lớn. Hình thức cho vay này cũng tương tự đối với hình thức vay tiền qua app đó là đảm bảo sự đơn giản không cầu kỳ cũng không cần chuẩn bị hồ sơ thủ tục vay phức tạp.
2.3. Tự ý sử dụng các thông tin CMND/ CCCD của người khác để vay tiền online:
Tình trạng căn cước công dân bị rò rỉ thông tin họ bị lệch các thông tin cũng là một vấn đề nan giải cần đề ra để cơ quan có thẩm quyền quản lý giải quyết. Hiện nay căn cước công dân có thể bị lộ do người thân hoặc bạn bè tiến hành cầm cố tại những nơi có cho vay lãi nặng hoặc tín dụng đen. Những đối tượng cho vay sẽ không tiến hành xác minh người vay có thật sự là người đang cầm cố căn cước công dân hay không, chúng chỉ cần biết khi đang cầm trong tay thông tin của cá nhân nào họ sẽ tìm đến cá nhân đó để đòi lại khoản tiền nợ. Điều này dẫn đến tình trạng người không vay tiền nhưng lại phải chịu sức ép sự đe dọa từ một đối tượng khác vì bị rò rỉ thông tin căn cước. Để tránh trường hợp này xảy ra thì các cá nhân nên tự cất giữ bảo quản các công dân của mình thật là chặt chẽ. Tuyệt đối không cung cấp hay cho bất kỳ ai chụp ảnh hoặc sao chép hoặc mượn bản gốc để sử dụng vì một mục đích không rõ ràng.
3. Các biện pháp phòng tránh thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân:
Hiện nay, đời sống kinh tế xã hội tại quốc gia ngày càng nâng cao kéo theo rất nhiều những tiện ích được nâng lên để phục vụ đời sống vật chất tinh thần của con người trong đó phải kể đến sự phát triển của internet. Bên cạnh với những ưu điểm mạnh internet mang lại thì những đối tượng xấu vẫn đang lợi dụng sự phát triển này để tiến hành lừa đảo những cá nhân thiếu hiểu biết. Đứng trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có nhiều diễn biến phức tạp trên không gian mạng thì bất kể cá nhân nào cũng cần lưu ý như sau:
– Thứ nhất: luôn chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Để nâng cao được sự hiểu biết thì cá nhân cần tiếp cận nhiều các thông tin trên truyền thông ví dụ như các trang mạng xã hội uy tín, các chương trình trên đài truyền hình hoặc các bài báo được viết trên trang chính thống.
– Thứ hai: Khi có nhu cầu vay tiền thì cần có sự liên lạc trực tiếp với tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng uy tín để được tư vấn hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Không nên đánh giá cái lợi trước mắt hoặc tiện ích nhất thời.
– Thứ ba: Về vấn đề lựa chọn vay tiền tại các công ty tài chính thì cần cảnh giác và tìm hiểu kỹ xác thực chính xác các thông tin xoay quanh công ty này và tư vấn viên hướng dẫn mình trước khi tiến hành thủ tục vay tiền bằng cách: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, các thông tin về người đại diện công ty hoặc tiến hành gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của công ty để xác minh thông tin liên lạc; những đường link trang web được cung cấp cho các cá nhân có nhu cầu vay tiền cần được kiểm tra kỹ càng trước khi truy cập.
Một vấn đề đặt ra đó là những người vay tiền online hầu như đều giấu người thân thực hiện giao dịch nên dễ bị cả tin. Chính vì vậy, khi có nhu cầu vay tiền nên hỏi thêm ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm thủ tục này để tránh mọi rủi ro.
– Thứ tư: không tự ý cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân như căn cước công dân, địa chỉ, nơi làm việc hoặc nơi sinh sống, hình ảnh nhận diện khuôn mặt khi chưa có bất kỳ hoạt động xác nhận thông tin chính xác từ website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên; Các thông tin về tài khoản ngân hàng, mã OTP cũng không được cung cấp cho bên khác. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp.
– Thứ năm: Khi nhận thấy rằng mình đang là nạn nhân đối với thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân thì cần bình tĩnh trình báo lên cơ quan công an nơi gần nhất để được sự hỗ trợ kịp thời và nhanh chóng.
