Chính phủ ban hành Thông tư số 69/2022/TT-BTC quy định rất chặt chẽ về chứng chỉ trong lĩnh vực bảo hiểm. Dưới đây là tổng hợp 04 mẫu chứng chỉ về bảo hiểm mới nhất:
Mục lục bài viết
1. Tổng hợp 04 mẫu chứng chỉ về bảo hiểm mới nhất:
(1) Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ:
MẪU CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM
(Ban hành kèm theo Thông tư số 69/2022/TT-BTC ngày 16 tháng 11 năm 2022 của Bộ trưởng Bộ Tài chính)
|
CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM NHÂN THỌ
|
(2) Chứng chỉ môi giới bảo hiểm:
MẪU CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM
(Ban hành kèm theo Thông tư số 69/2022/TT-BTC ngày 16 tháng 11 năm 2022 của Bộ trưởng Bộ Tài chính)
|
CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM
|
(3) Chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm:
MẪU CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM
(Ban hành kèm theo Thông tư số 69/2022/TT-BTC ngày 16 tháng 11 năm 2022 của Bộ trưởng Bộ Tài chính)
|
CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM Loại Chứng chỉ (VD: Hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm) Loại hình (VD: Bảo hiểm Phi nhân thọ)
|
(4) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ:
MẪU CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM ĐIỆN TỬ
(Ban hành kèm theo Thông tư số 69/2022/TT-BTC ngày 16 tháng 11 năm 2022 của Bộ trưởng Bộ Tài chính)
| (TÊN ĐƠN VỊ CẤP CHỨNG CHỈ) | Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
|
CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM NHÂN THỌ CƠ BẢN (*)
(TÊN ĐƠN VỊ CẤP CHỨNG CHỈ)
Cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho:
Ông/Bà : ………
Ngày sinh : … /… / ……
Số Thẻ CCCD/CMND/Hộ chiếu: ………
Theo Quyết định số ……… ngày … tháng … năm … của …
về việc phê duyệt kết quả thi/điều chỉnh kết quả thi/ chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.
|
Mã chứng chỉ:……… Số vào sổ:…… | ……………, ngày … tháng … năm …… (ĐƠN VỊ CẤP CHỨNG CHỈ)
|
(*) Ghi chú: NHÂN THỌ CƠ BẢN/LIÊN KẾT ĐƠN VỊ/PHI NHÂN THỌ CƠ BẢN/HÀNG HẢI/HÀNG KHÔNG/SỨC KHỎE
2. Cơ sở cấp chứng chỉ bảo hiểm:
– Cơ sở đào tạo và bảo hiểm trong nước cấp các chứng chỉ bảo hiểm sau:
+ Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ.
+ Chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ.
+ Chứng chỉ bảo hiểm sức khỏe.
Theo đó, cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước đượ hiểu là những cơ sở có chức năng đào tạo bảo hiểm thuộc một trong những trường hợp sau đây:
+ Cơ sở đào tạo thuộc hoặc trực thuộc các đơn vị do cơ quan nhà nước thành lập.
+ Cơ sở đào tạo do cơ quan nhà nước thành lập: Viện, học viện, trường đại học.
+ Cơ sở đào tạo khác có tư cách pháp nhân được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.
– Cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài sẽ cấp chứng chỉ bảo hiểm sau:
+ Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ.
+ Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ.
+ Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe.
Theo đó, cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài chính là những cơ sở có chức năng đào tạo về bảo hiểm thuộc một trong các trường hợp sau đây:
+ Học viện nghiên cứu và đào tạo bảo hiểm ASEAN (AITRI); Hội các nhà tính toán bảo hiểm là thành viên chính thức của Hội các nhà tính toán bảo hiểm quốc tế.
+ Cơ sở đào tạo thuộc hoặc trực thuộc cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm; hoặc cơ sở đào tạo do cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm ủy quyền thực hiện đào tạo và cấp chứng chỉ trong lĩnh vực bảo hiểm.
+ Các tổ chức đào tạo thuộc các quốc gia có thỏa thuận thừa nhận chứng chỉ bảo hiểm lẫn nhau với Việt Nam.
+ Các cơ sở đào tạo thuộc các tập đoàn bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn tái bảo hiểm nước ngoài.
+ Các tổ chức đào tạo quốc tế khác: Viện Bảo hiểm và Tài chính Úc và New Zealand (ANZIIF), Viện Bảo hiểm Hoàng gia Anh (CII), Viện Đào tạo bảo hiểm Canada (IIC), Viện Quản trị rủi ro Anh (IRM), Viện Quản trị rủi ro Úc (RMIA), Viện Giám định Hoàng gia Anh (CILA), Viện Giám định Hoàng gia Úc (AICLA), Học viện Hàng hải Lloyd, Hiệp hội Cơ quan quản trị bảo hiểm nhân thọ (Life Office Management Association – LOMA), Hiệp hội Nghiên cứu và Tiếp thị Bảo hiểm nhân thọ (Life Insurance Marketing and Research Association – LIMRA).
3. Nội dung đào tạo của các chứng chỉ về bảo hiểm:
Thứ nhất, nội dung đào tạo chứng chỉ bảo hiểm sẽ gồm:
(1) Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ:
– Nội dung các kiến thức chung về bảo hiểm, tái bảo hiểm.
– Các kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.
– Quy định của pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.
(2) Chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ:
– Nội dung các kiến thức chung về bảo hiểm, tái bảo hiểm.
– Những kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.
– Nội dung pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm sức khỏe.
Thứ hai, nội dung về đào tạo chứng chỉ môi giới bảo hiểm:
– Các kiến thức chung về bảo hiểm và nghiệp vụ bảo hiểm, cụ thể:
+ Nguyên lý bảo hiểm, tái bảo hiểm.
+ Những kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ, phi nhân thọ, sức khỏe.
– Nội dung pháp luật Việt Nam về kinh doanh cũng như môi giới bảo hiểm.
– Các nguyên tắc, đạo đức cũng như trách nhiệm hành nghề môi giới bảo hiểm.
– Nội dung về các kỹ năng thực hành nghề môi giới bảo hiểm.
Thứ ba, nội dung về đào tạo chứng chỉ phụ trợ bảo hiểm:
– Nội dung pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm và phụ trợ bảo hiểm.
– Các kiến thức về nghiệp vụ bảo hiểm.
– Nội dung những nguyên lý cơ bản về bảo hiểm.
– Nội dung về quy trình thực hiện các dịch vụ phụ trợ bảo hiểm.
Thứ tư, chứng chỉ đại lý bảo hiểm có những nội dung đào tạo cơ bản sau:
– Nội dung các kiến thức chung về bảo hiểm.
– Các nguyên lý về nghiệp vụ bảo hiểm phù hợp với từng loại chứng chỉ bảo hiểm.
+ Các kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ (trừ bảo hiểm liên kết đơn vị), bảo hiểm sức khỏe: áp dụng đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.
+ Các kiến thức chung về thị trường tài chính; kiến thức cơ bản về đầu tư; kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đơn vị: áp dụng đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị.
+ Các nội dung về kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ (trừ bảo hiểm hàng hải, bảo hiểm hàng không), các sản phẩm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe có thời hạn từ 01 năm trở xuống và các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống: áp dụng đối với các chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản.
+ Các nội dung về kiến thức chung bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm hàng hải: áp dụng đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải.
+ Các nội dung kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm hàng không: áp dụng đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe.
– Nội dung về quy tắc ứng xử, quy tắc đạo đức nghề nghiệp.
– Nội dung về quyền, nghĩa vụ của của doanh nghiệp bảo hiểm hiểm.
Văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết:
Thông tư số 69/2022/TT-BTC quy định chi tiết về chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.
