Skip to content
1900.6568

Trụ sở chính: Số 89, phố Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội

  • DMCA.com Protection Status
Home

  • Trang chủ
  • Giới thiệu
    • Về Luật Dương Gia
    • Luật sư điều hành
    • Tác giả trên Website
    • Thông tin tuyển dụng
  • Tư vấn pháp luật
  • Dịch vụ Luật sư
  • Văn bản pháp luật
  • Biểu mẫu
  • Kinh tế tài chính
  • Tư vấn tâm lý
  • Giáo dục
  • Bạn cần biết
  • Liên hệ

Home

Đóng thanh tìm kiếm

  • Trang chủ
  • Đặt câu hỏi
  • Đặt lịch hẹn
  • Gửi báo giá
  • 1900.6568
Trang chủ » Tư vấn pháp luật

Điều kiện cấp Giấy chứng nhận hoạt động thông tin tín dụng

  • 23/02/202123/02/2021
  • bởi Công ty Luật Dương Gia
  • Công ty Luật Dương Gia
    23/02/2021
    Tư vấn pháp luật
    0

    Điều kiện cấp Giấy chứng nhận hoạt động thông tin tín dụng. Người quản lý doanh nghiệp và thành viên Ban kiểm soát đáp ứng các điều kiện.

      Điều kiện cấp Giấy chứng nhận hoạt động thông tin tín dụng. Người quản lý doanh nghiệp và thành viên Ban kiểm soát đáp ứng các điều kiện.


      Căn cứ Điều 1, Nghị định 57/2016/NĐ-CP quy định về Điều kiện cấp Giấy chứng nhận đủ Điều kiện hoạt động thông tin tín dụng như sau:

      Thứ nhất, Có hệ thống cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tối thiểu sau đây:

      –   Có tối thiểu 02 đường truyền số liệu, trong đó mỗi đường truyền được cung cấp bởi 01 nhà cung cấp dịch vụ, để đảm bảo duy trì việc truyền đưa liên tục thông tin số;

      –   Có trang thiết bị công nghệ thông tin phù hợp với mặt bằng công nghệ của hệ thống tổ chức cấp tín dụng và có khả năng tích hợp, kết nối được với các tổ chức cấp tín dụng;

      –   Có hệ thống máy chủ, hệ thống phần mềm tin học và các giải pháp kỹ thuật để cập nhật, xử lý, lưu giữ thông tin tín dụng, thực hiện dịch vụ thông tin tín dụng đối với tối thiểu 5.000.000 khách hàng vay;

      –   Có phương án bảo mật, an toàn thông tin;

      –   Có phương án dự phòng thảm họa, đảm bảo không bị gián đoạn các hoạt động nghiệp vụ chính quá 04 giờ làm việc.

      Thứ hai, Có vốn Điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng.

      Thứ ba, Có người quản lý doanh nghiệp và thành viên Ban kiểm soát đáp ứng các Điều kiện sau:

      –   Đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty: Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.

      –   Đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên hợp danh: Có bằng đại học hoặc trên đại học, trong đó ít nhất 50% số thành viên có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.

      –    Đối với Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc): Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất 02 năm giữ chức vụ quản lý, Điều hành doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.

      –   Đối với thành viên Ban kiểm soát: Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất 02 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, kế toán, kiểm toán, ngân hàng, công nghệ thông tin.

      Thời gian làm việc trực tiếp trong lĩnh vực công tác quy định trên là thời gian được tuyển dụng, bổ nhiệm hoặc phân công làm việc trong lĩnh vực đó.

      Dieu-kien-cap-giay-chung-nhan-hoat-dong-thong-tin-tin-dung.

      >>> Luật sư tư vấn điều kiện hoạt động thông tin tín dụng: 1900.6568

      Thứ tư, Có phương án kinh doanh khả thi và không được kinh doanh ngành nghề khác ngoài nội dung hoạt động thông tin tín dụng quy định tại Nghị định này.

      Thứ năm, Có tối thiểu 20 ngân hàng thương mại cam kết cung cấp thông tin tín dụng và các ngân hàng này không có cam kết tương tự với công ty thông tin tín dụng khác.

      Thứ sáu, Có văn bản thỏa thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa công ty thông tin tín dụng với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết, trong đó phải có những nội dung tối thiểu sau đây:

      –   Nội dung, phạm vi thông tin tín dụng được cung cấp;

      –   Thời gian, địa Điểm, phương thức cung cấp, truyền đưa thông tin, dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng;

      –   Nguyên tắc, phạm vi, Mục đích sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;

      –   Nghĩa vụ thông báo cho khách hàng vay về việc sử dụng thông tin tín dụng của khách hàng vay;

      –   Trách nhiệm của các bên trong việc Điều chỉnh, sửa chữa sai sót trong quá trình cập nhật, truyền đưa, xử lý, lưu giữ, khai thác sử dụng thông tin;

      –   Trách nhiệm của các bên trong việc rà soát, đối chiếu, kiểm tra chất lượng và lưu giữ thông tin tín dụng;

      –   Trách nhiệm và sự phối hợp của các bên khi giải quyết khiếu nại của khách hàng vay;

      –   Xử lý vi phạm, giải quyết tranh chấp;

      –   Hiệu lực của văn bản thỏa thuận và đơn phương chấm dứt việc thực hiện thỏa thuận;

      –   Các quyền, nghĩa vụ khác của các bên trong quá trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng.”

        Theo dõi chúng tôi trên Duong Gia Facebook Duong Gia Tiktok Duong Gia Youtube Duong Gia Google
        5 / 5 ( 1 bình chọn )
        Gọi luật sư ngay
        Tư vấn luật qua Email
        Báo giá trọn gói vụ việc
        Đặt lịch hẹn luật sư
        Đặt câu hỏi tại đây

        Tags:

        Thông tin di động

        Thông tin điện tử

        Thông tin truyền thông

        Tín dụng


        CÙNG CHỦ ĐỀ
        ảnh chủ đề

        Sự khác biệt giữa thẩm định tín dụng doanh nghiệp và tín dụng cá nhân?

        Sự khác biệt giữa thẩm định tín dụng doanh nghiệp và tín dụng cá nhân? Hồ sơ để vay vốn tín dụng cá nhân? Hồ sơ để vay vốn tín dụng doanh nghiệp?

        ảnh chủ đề

        Luật bảo vệ tín dụng tiêu dùng 1968 là gì? Đặc điểm và vai trò?

        Luật bảo vệ tín dụng tiêu dùng 1968 là gì? Đặc điểm của Luật bảo vệ tín dụng tiêu dùng 1968? Vai trò của Luật bảo vệ tín dụng tiêu dùng trong xây dựng luật bảo vệ người tiêu dùng?

        ảnh chủ đề

        Tác hại, hậu quả và phải làm gì khi bị mắc bẫy tín dụng đen?

        Tín dụng đen là gì và đặc điểm của tín dụng đen? Tác hại của tín dụng đen? Hậu quả của tín dụng đen? Làm gì khi bị mắc bẫy tín dụng đen?

        ảnh chủ đề

        Lịch sử hình thành Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia (CIC)

        Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) là gì? Lịch sử hình thành trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC)? Tính điểm tín dụng cá nhân theo CIC?

        ảnh chủ đề

        Cơ quan báo cáo tín dụng là gì? Các cơ quan báo cáo tín dụng hiện nay?

        Cơ quan báo cáo tín dụng là gì? Các cơ quan báo tín dụng hiện nay?

        ảnh chủ đề

        Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia là gì? Cách thức hoạt động?

        Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia là gì? Cách thức hoạt động?

        ảnh chủ đề

        Tăng cường tín dụng là gì? Đặc trưng và những đặc điểm cần lưu ý

        Tăng cường tín dụng là gì? Đặc điểm của tăng cường tín dụng? Các vấn đề cần lưu ý?

        ảnh chủ đề

        Nhà phân tích tín dụng là gì? Vai trò và trách nhiệm của Nhà phân tích tín dụng

        Nhà phân tích tín dụng dùng để chỉ một chuyên gia tài chính, người đánh giá mức độ tín nhiệm của chứng khoán, cá nhân hoặc công ty. Vai trò và trách nhiệm của Nhà phân tích tín dụng?

        ảnh chủ đề

        Mua các phương tiện truyền thông là gì? Đặc điểm và các giai đoạn thực hiện.

        Mua các phương tiện truyền thông là gì? Đặc điểm? Các giai đoạn thực hiện?

        ảnh chủ đề

        Phương tiện truyền thông tương tác là gì? Các yếu tố ảnh hưởng?

        Phương tiện truyền thông tương tác là gì? Các yếu tố ảnh hưởng tới phương tiện truyền thông tương tác? Vai trò của phương tiện truyền thông tương tác?

        Xem thêm

        Tìm kiếm

        Duong Gia Logo

        Hỗ trợ 24/7: 1900.6568

        Đặt câu hỏi trực tuyến

        Đặt lịch hẹn luật sư

        Văn phòng Hà Nội:

        Địa chỉ trụ sở chính:  Số 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Trung, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội, Việt Nam

        Điện thoại: 1900.6568

        Email: [email protected]

        Văn phòng Miền Trung:

        Địa chỉ:  141 Diệp Minh Châu, phường Hoà Xuân, quận Cẩm Lệ, thành phố Đà Nẵng, Việt Nam

        Điện thoại: 1900.6568

        Email: [email protected]

        Văn phòng Miền Nam:

        Địa chỉ:  227 Nguyễn Thái Bình, phường 4, quận Tân Bình, thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam

        Điện thoại: 1900.6568

        Email: [email protected]

        Bản quyền thuộc về Luật Dương Gia | Nghiêm cấm tái bản khi chưa được sự đồng ý bằng văn bản!
        Chat zalo Liên hệ theo Zalo Chat Messenger Đặt câu hỏi
        Mở Đóng
        Gọi luật sưGọi luật sưYêu cầu gọi lạiYêu cầu dịch vụ
        • Gọi ngay
        • Chỉ đường

          • HÀ NỘI
          • ĐÀ NẴNG
          • TP.HCM
        • Đặt câu hỏi
        • Trang chủ
        id|37311| parent_id|0|term_id|17528