Thủ tục nhận tiền do người thân từ nước ngoài gửi về

Thủ tục nhận tiền do người thân từ nước ngoài gửi về. Người thân từ Mỹ chuyển tiền về Việt Nam, làm thế nào để nhận tiền?

Tóm tắt câu hỏi:

Xin chào, tôi có người thân từ nước ngoài (Mỹ) và muốn chuyển tiền về cho tôi. Tôi phải làm gì để nhận được số tiền đó theo đúng pháp luật và có giới hạn về số tiền được nhận không? Xin cảm ơn.

Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình đến Ban biên tập – Phòng tư vấn trực tuyến của Công ty LUẬT DƯƠNG GIA. Với thắc mắc của bạn, Công ty LUẬT DƯƠNG GIA xin được đưa ra quan điểm tư vấn của mình như sau:

1. Cơ sở pháp lý:

– Pháp lệnh Sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối 

– Pháp lệnh Ngoại hối

– Nghị định 70/2014/NĐ-CP.

2. Luật sư tư vấn:

Tại Điều 6 Nghị định 70/2014/NĐ-CP Quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh Sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối quy định về việc chuyển tiền từ nước ngoài vào Việt Nam như sau:

Điều 6. Chuyển tiền một chiều từ nước ngoài vào Việt Nam

1. Người cư trú là tổ chức có ngoại tệ thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều phải chuyển vào tài khoản ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép.

2. Người cư trú là cá nhân có ngoại tệ thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều được gửi vào tài khoản ngoại tệ hoặc rút tiền mặt để sử dụng cho các mục đích quy định tại Điều 13 Nghị định này.”

Như vậy, việc thân nhân của bạn đang sinh sống ở nước ngoài chuyển cho bạn một khoản tiền lớn để mua nhà là việc chuyển tiền một chiều; việc chuyển tiền này phải thông qua ngân hàng, qua bưu điện và tuân theo các quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

Ngoài ra theo quy định tại Điều 13 Nghị định 70/2014/NĐ-CP về việc sử dụng ngoại tệ tiền mặt các nhân như sau:

Điều 13. Sử dụng ngoại tệ tiền mặt của cá nhân

1. Người cư trú, người không cư trú là cá nhân có ngoại tệ tiền mặt được quyền cất giữ, mang theo người, cho, tặng, thừa kế, bán cho tổ chức tín dụng được phép, chuyển, mang ra nước ngoài theo các quy định tại Nghị định này, thanh toán cho các đối tượng được phép thu ngoại tệ tiền mặt.

>>> Luật sư tư vấn pháp luật ngoại hối qua tổng đài: 1900.6568

2. Người cư trú là công dân Việt Nam được sử dụng ngoại tệ tiền mặt để gửi tiết kiệm ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép, được rút tiền gốc, lãi bằng đồng tiền đã gửi.”

Để nhận tiền từ nước ngoài gửi về, bạn cần mở tài khoản ngoại tệ tại một tổ chức tín dụng được phép và thân nhân của bạn ở nước ngoài tiến hành chuyển tiền qua Ngân hàng vào tài khoản của bạn mở ở Việt Nam. Khoản ngoại tệ này bạn có thể rút tiền mặt để cất giữ, mang theo người,.. Về số tiền có thể gửi về, hiện nay pháp luật Việt Nam vẫn chưa có quy định nào quy định giới hạn số tiền khi gửi qua tài khoản ngân hàng. Số tiền tối đa có thể chuyển phụ thuộc vào các quy định và luật trong dịch vụ ngân hàng của nước, bang hoặc vùng lãnh thổ và phụ thuộc vào chính sách và quy định của ngân hàng hoặc công ty chuyển tiền.

 Ngoài ra, để đảm bảo việc chuyển tiền thuận lợi, nhanh chóng thì bạn có thể bảo người thân bạn ở bên Hoa Kỳ tìm hiểu những quy định của pháp luật Hoa Kỳ và những quy định của các ngân hàng tại Hoa Kỳ để từ đó xác định số tiền có thể gửi tiền về.