Rủi ro của việc trả nợ bằng hình thức chuyển khoản

Tóm tắt câu hỏi:

Xin chào anh ! tôi có việc cần xin luật sư tư vấn như sau : Người nhà của tôi có vay của bà N từ năm 2009 số tiền 700tr đồng nhưng cứ mỗi lần tiền chuyển về tài khoản ngân hàng là bà ấy lại gọi lên ngân hàng hỏi rồi cho người áp tải người nhà tôi lên ngân hàng rút tiền là bà ấy lấy ngay nên không có giấy tờ gì là đã trả được bao nhiêu tiền! Bây giờ bà N bị kiện vì cho vay nặng lãi và nợ 10 tỷ bà ấy quay lại cầm giấy tờ co vay 700tr kia kiện lại người nhà tôi. Vậy luật sư làm ơn cho tôi hỏi có cách nào giải quyết vụ việc này không ạ?

Luật sư tư vấn:

Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình đến Ban biên tập – Phòng tư vấn trực tuyến của Công ty   LUẬT DƯƠNG GIA. Với thắc mắc của bạn, Công ty LUẬT DƯƠNG GIA xin được đưa ra quan điểm tư vấn của mình như sau: 

Để phản đối việc bà N đòi số tiền mà người nhà của bạn đã trả trước đó cho khoản nợ 700 triệu vay năm 2009 mà nay bà N bảo là chưa trả, người nhà của bạn có nghĩa vụ phải chứng minh rằng mình đã thanh toán số tiền đó cho bà N với tòa án. Nghĩa vụ chứng minh này được quy định tại khoản 2 Điều 79 Bộ luật tố tụng dân sự. Để chứng minh rằng mình không có nghĩa vụ phải trả nợ số tiền 700 triệu đã vay của bà N, người nhà của bạn phải đưa ra được những chứng cứ để chứng minh rằng trước đó mình đã trả số tiền nói trên cho bà N. Những chứng cứ đó người nhà của bạn có thể thu thập, nhờ người khác thu thập, yêu cầu tòa án thu thập. Những chứng cứ được thu thập đó có thể rút ra từ những nguồn chứng cứ quy định tại điều 82 Bộ luật tố tụng dân sự như sau:

>>> Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài: 1900.6568

1. “Các vật chứng;

2. Lời khai của đương sự;

3. Lời khai của người làm chứng;

4. Kết luận giám định;

5. Biên bản ghi kết quả thẩm định tại chỗ;

6. Tập quán;

7. Kết quả định giá tài sản, thẩm định giá tài sản;

8. Các nguồn khác mà pháp luật có quy định”.

Trong trường hợp này, người nhà của bạn không có giấy tờ ghi nhận sự trả nợ cho bà N nên người nhà của bạn có thể chứng minh cho sự phản đối của mình thông qua:bảng liệt kê các lần giao dịch của tài khoản ngân hàng của người nhà bạn do ngân hàng cung cấp; bản ghi âm, ghi hình những lần người nhà của bạn và người được bà N cử đi cùng để lấy tiền tại chi nhánh ngân hàng nếu có; lời khai của những người đã từng đi cùng người nhà bạn tới chi nhánh ngân hàng để lấy tiền cho bà N; lời khai của những người liên quan hay những người biết rõ về việc này như người đã gửi tiền cho người nhà của bạn, người làm chứng khác…; các tài liệu, vật chứng khác nếu có.