Đòi lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản

Tóm tắt câu hỏi:

Ngày 21/12/2014, tôi có đi chuyển tài khoản cho chị tôi số tiền 20 triệu đồng, nhưng do sơ suất nên chuyển nhầm vào tài khoản của một người khác. Tôi đã liên lạc được với người kia nhưng người đấy không chịu trả cho tôi số tiền đấy. Luật sư cho tôi biết làm thế nào để tôi có thể lấy lại được tiền?

Xin cảm ơn Luật sư!

Luật sư tư vấn:

Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình đến Ban biên tập – Phòng tư vấn trực tuyến của Công ty LUẬT DƯƠNG GIA. Với thắc mắc của bạn, Công ty LUẬT DƯƠNG GIA xin được đưa ra quan điểm tư vấn của mình như sau:

Đối với trường hợp của bạn, khi bạn thực hiện việc thông báo với ngân hàng về việc chuyển nhầm tài khoản. Khi đó, ngân hàng nơi bạn thực hiện thủ tục chuyển khoản có trách nhiệm thông báo cho người kia biết về việc chuyển nhầm tài khoản và phong tỏa tài khoản của người đó.

Căn cứ vào khoản 1 Điều 599 “Bộ luật dân sự 2015”:

“Người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp của tài sản; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này”

Như bạn nói, thời gian bạn chuyển nhầm tài khoản đến nay chưa đầy 1 tháng nên người kia không thuộc trường hợp quy định tại Điều 247 BLDS quy định xác lập quyền sở hữu theo thời hiệu:

“1. Người chiếm hữu. người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật nhưng ngay tình, liên tục, công khai trong thời hạn mười năm đối với động sản, ba mươi năm đối với bất động sản thì trở thành chủ sở hữu của tài sản đó, kể từ thời điểm bắt đầu chiếm hữu, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 điều này.

2. Người chiếm hữu tài sản thuộc hình  thức sở hữu nhà nước không có căn cứ pháp luật thì du ngay tình, liên tục, công khai, dù thời gian chiếm hữu là bao lâu cũng không thể trở thành chủ sở hữu tài sản đó”

Mặt khác, khi ngân hàng đã có thông báo đến người đó, chứng tỏ họ đã biết chủ sở hữu của số tiền đấy là ai nên theo quy định của pháp luật, người kia phải hoàn trả cho bạn số tiền 20 triệu đồng mà bạn đã chuyển nhầm.

>>> Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài: 1900.6568

Theo đó, nếu người kia đã được Ngân hàng thông báo mà vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 141 Bộ luật hình sự:

“Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ mười triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến hai năm”.

Như vậy, trong trường hợp của bạn: Trước tiên bạn nên nói chuyện lại với người kia về yêu cầu trả số tiền 20 triệu. Nêu người kia vẫn cố tình không trả thì bạn có thể nộp đơn yêu cầu cơ quan công an khởi tố về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 141 Bộ luật hình sự.