Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng

1. Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì?

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là một loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện một số hoạt động ngân hàng như là nội dung kinh doanh thường xuyên, nhưng không được nhận tiền gửi không kỳ hạn, không làm dịch vụ thanh toán.Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác. Là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng, trừ hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng.

Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng là mẫu văn bản được tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập ra để đề nghị về việc chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Mẫu nêu rõ nội dung đề nghị, nội dung chấp thuận thành lập chi nhánh…

Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng thể hiện nguyện vọng của tổ chức tín dụng phi ngân hàng gửi tới cơ quan có thẩm quyền đê đề nghị cơ quan có thẩm quyền mà ở đây là Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

2. Mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng chi tiết nhất:

TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

——-

Số: …

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

—————

 …, ngày … tháng … năm …

VĂN BẢN ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN THÀNH LẬP CHI NHÁNH/VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN/ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP

CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng)

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng…đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh/văn phòng đại diện/đơn vị sự nghiệp như sau:

I. Đơn vị mạng lưới đề nghị

Thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp:

1. Tên:

a. Tên đầy đủ bằng tiếng Việt; tên viết tắt bằng tiếng Việt (nếu có).

b. Tên đầy đủ bằng tiếng Anh (nếu có); tên viết tắt bằng tiếng Anh (nếu có).

2. Địa điểm đặt trụ sở.

II. Đánh giá việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng đáp ứng từng điều kiện để được thành lập chi nhánh

1. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị:

1.1. Giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm 31 tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị: …………..

1.2. Lợi nhuận sau thuế của năm trước liền kề năm đề nghị:

-Theo báo cáo tài chính hợp nhất đã được kiểm toán: ………….tỷ đồng.

-Theo báo cáo tài chính riêng lẻ đã được kiểm toán: ………………tỷ đồng.

1.3.Tại thời điểm đề nghị không bị cơ quan có thẩm quyền áp dụng biện pháp không cho mở rộng địa bàn hoạt động:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

1.4.Tại thời điểm đề nghị không vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

1.5.Tỷ lệ nợ xấu tại thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị và thời điểm đề nghị (theo Báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm trước năm đề nghị và thời điểm gần nhất thời điểm đề nghị (nếu có)):

1.6.Tại thời điểm đề nghị Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng phi ngân hàng có số lượng và cơ cấu đảm bảo theo quy định của pháp luật, không bị khuyết chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc):

-Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên:

-Ban kiểm soát

STT            Họ và tên          Chức danh (Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách)

1

…

-Họ và tên Tổng giám đốc (Giám đốc):…

1.7.Tại thời điểm đề nghị không vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ; phân loại tài sản có và dự phòng rủi ro:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

1.8.Có Quy chế mạng lưới theo quy định:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

1.9.Có Đề án thành lập mạng lưới theo quy định:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

2.Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng có thời gian hoạt động dưới 12 tháng kể từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị:

2.1.Giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm đề nghị: …………..

2.2.Tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ tại thời điểm gần nhất thời điểm đề nghị:

a. Đảm bảo                      □

b. Không đảm bảo          □

2.3.Các nội dung tại điểm 1.3, 1.4, 1.6 đến điểm 1.9 khoản 1 Mục II Phụ lục này.

III. Đánh giá việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng đáp ứng từng điều kiện để được thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp

1.Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị:

Các nội dung tại điểm 1.1, 1.3, 1.6 đến điểm 1.9 khoản 1 Mục II Phụ lục này.

2.Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng có thời gian hoạt động dưới 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị:

Các nội dung tại điểm 1.3, 1.6 đến điểm 1.9 khoản 1 và điểm 2.1 khoản 2 Mục II Phụ lục này.

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cam kết: chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của các thông tin cung cấp tại văn bản này.

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

(Ký tên và đóng dấu)

3. Hướng dẫn soạn thảo mẫu văn bản đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng chi tiết nhất:

-Ghi rõ tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

-Điền đầy đủ các thông tin của tổ chức tín dụng phi ngân hàng muốn chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

4. Một số quy định về chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng:

Trình tự thực hiện việc chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng:

Bước 1: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập một bộ hồ sơ theo quy định đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh và gửi Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).

Bước 2: Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ và hợp lệ thì trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng sửa đổi, bổ sung hồ sơ;

Bước 3: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sửa đổi, bổ sung hồ sơ trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản yêu cầu sửa đổi, bổ sung hồ sơ. Quá thời hạn này, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nộp lại bộ hồ sơ theo quy định tại Thông tư số 53/2018/TT-NHNN để Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận;

Bước 4: Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập chi nhánh, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản lấy ý kiến:

-Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng phi ngân hàng đặt trụ sở chính (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) về việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Điều 7 Thông tư số 53/2018/TT-NHNN ;

-Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng phi ngân hàng dự kiến thành lập chi nhánh về sự cần thiết có thêm chi nhánh trên địa bàn;

Bước 5: Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, các đơn vị được lấy ý kiến có văn bản tham gia ý kiến.

Bước 6: Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ ý kiến tham gia của các đơn vị được lấy ý kiến, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành lập chi nhánh.

Bước 7: Trong thời hạn 60 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ đề nghị thành lập chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành lập chi nhánh, trường hợp không chấp thuận, văn bản nêu rõ lý do.

Thành phần số lượng hồ sơ bao gồm những giấy tờ sau:

Một là, Văn bản của tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thành lập chi nhánh theo mẫu phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 53/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018.

Hai là, Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng hoặc văn bản của cấp có thẩm quyền khác theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Ba là, Đề án thành lập chi nhánh, trong đó phải có tối thiểu các nội dung như sau:

– Tên đầy đủ bằng tiếng Việt, tên viết tắt bằng tiếng Việt, địa chỉ trụ sở, nội dung hoạt động;

– Lý do thành lập và lựa chọn địa bàn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

– Cơ cấu tổ chức bao gồm sơ đồ tổ chức của chi nhánh, dự kiến nhân sự chủ chốt (Giám đốc, Phó giám đốc, Trưởng các bộ phận chuyên môn);

– Nghiên cứu khả thi của việc phân tích môi trường kinh doanh, thị trường mục tiêu, các cơ hội kinh doanh và kế hoạch chiếm lĩnh thị trường;

– Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu, trong đó tối thiểu bao gồm: dự kiến bảng cân đối kế toán; báo cáo kết quả kinh doanh; căn cứ xây dựng phương án và thuyết minh khả năng thực hiện phương án trong từng năm.

Như vậy, việc chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng cân tuân thủ cần thực hiện theo trình tự thực hiện như đã nêu ở trên để đảm bảo đầy đủ các bước theo đúng quy định của pháp luật. Ngoài ra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) phải giải quyết việc chấp thuận hoặc không chấp thuận thành lập chi nhánh của ngân tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong thời hạn 60 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.

Cơ sở pháp lý:

– Luật tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017.

– Thông tư số 53/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 quy định về mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.