Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân

1. Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân là gì?

– Tài khoản giao dịch trong tiếng Anh là Trading Account. Tài khoản giao dịch có thể là bất kì tài khoản đầu tư nào có chứa chứng khoán, tiền mặt hoặc các tài sản khác. Thường thì tài khoản giao dịch sẽ liên quan đến một tài khoản ban đầu của một nhà giao dịch có xu hướng giao dịch hàng ngày.

– Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân là mẫu giấy với nội dung và thông tin yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân của cá nhân gửi lên cơ quan có thẩm quyền xem xét

Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch chứng khoán của cá nhân là mẫu giấy được lập ra để yêu cầu về việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán của cá nhân. Mẫu giấy nêu rõ thông tin của cá nhân, nội dung yêu cầu..

2. Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập- Tự do- Hạnh phúc

———————

GIẤY YÊU CẦU MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CỦA CÁ NHÂN

Họ tên của nhân viên tư vấn				Ngày:
Số tài khoản:
Tên khách hàng:
Địa chỉ liên hệ (nhận thư):
Điện thoại: Email:
CMND				Ngày cấp:			Nơi cấp:
Nghề nghiệp		Vị trí công tác:		Nơi làm việc			Địa chỉ CQ
Họ và tên vợ/chồng		Nghề nghiệp		Địa chỉ CQ			Vị trí công tác
Mục tiêu đầu tư của KH Thu nhập …… ..% Tăng trưởng (dài hạn) ……..% Tăng trưởng (trung hạn)……% Tăng trưởng ngắn hạn ……..% Tổng . …………100%		Mức độ chấp nhận rủi ro Thấp……….% Trung bình ………….% Cao.. …………%   Tổng …….100%		Tài sản……. Tài sản ngắn hạn……… Tài sản cố định………… Giá trị tài sản ròng…………. Tổng thu nhập của KH……….. Thu nhập của vợ/chồng……………..
Hiểu biết về đầu tư Chưa hiểu gì Còn rất nhiều hạn chế Tốt Rất tốt				Kinh nghiệm trong hoạt động đầu tư Chưa có gì Tín phiếu KB Cổ phiếu Trái phiếu Bán khống Chứng khoán khác
Tài khoản tại các CTCK/NHLK khác:						Số TK
Tài khoản tại các CTCK/NHLK khác:						Số TK
Tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Số TK Người quản lý TK
Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm chức danh quản lý
Tên công ty đại chúng mà khách hàng sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên
Người có quyền hoặc lợi ích tài chính đối với TK này Họ tên: Điện thoại liên lạc Đây có phải là tài khoản được uỷ thác quản lý hay không, nếu có cung cấp chi tiết về người được ủy thác và số điện thoại liên lạc:
Quan hệ giữa nhân viên tư vấn và khách hàng: Mới quen: Quan hệ họ hàng Giới thiệu:(họ tên người giới thiệu): Không quen biết Hình thức khác:
Các văn bản thoả thuận và các uỷ quyền đi kèm
 Khách hàng	 Thẩm quyền giao dịch		 Công ty		 Nghị quyết của công ty
Ý kiến của nhân viên tư vấn:

Lưu ý: Nhân viên giao dịch hướng dẫn và khuyến nghị khách hàng điền đầy đủ các thông tin

Tài khoản được kích hoạt vào: ………..giờ, Ngày ……..tháng………năm………………

XÁC NHẬN CỦA CÔNG TY ………

Chữ ký Nhân viên tư vấn

Chữ ký Trưởng phòng GD

Chữ ký của khách hàng

(Ký, ghi rõ họ tên)

3. Hướng dẫn soạn thảo Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân:

– Ghi đầy đủ các thông tin trong mẫu giấy như trên

– Đối với cá nhân là người Việt Nam: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và nơi ở hiện tại; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú;

– Đối với cá nhân là người nước ngoài: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

– Lưu ý: Nhân viên giao dịch hướng dẫn và khuyến nghị khách hàng điền đầy đủ các thông tin

– XÁC NHẬN CỦA CÔNG TY ……… yêu cầu đóng dấu

– Chữ ký Nhân viên tư vấn, Trưởng phòng GD, của khách hàng yêu cầu ký và ghi rõ họ tên

4. Thông tin pháp lý liên quan về tài khoản giao dịch của cá nhân:

Tại thông tư Số: 23/2014/TT-NHNN

Tại  Điều 12. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán

1. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân:

– Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 13 Thông tư này;

– Giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài khoản;

– Trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu tại điểm a và b khoản 1 Điều này, hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải có thêm giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản.

Điểm a khoản 1 Điều 13. Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán quy định :

1. Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán cá nhân phải có đủ những nội dung chủ yếu sau:

a) Thông tin về chủ tài khoản, bao gồm:

– Đối với cá nhân là người Việt Nam: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và nơi ở hiện tại; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú;

– Đối với cá nhân là người nước ngoài: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

Ngoài ra tại Điều 14. Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán

1. Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng lập 01 (một) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 12 Thông tư này nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán.

2. Khi nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán của khách hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ, đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán và xử lý:

a) Trường hợp khách hàng nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính:

– Nếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, hoặc các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản chưa khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng để hoàn thiện, nộp lại hồ sơ;

– Nếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán nhưng giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán là bản sao mà không phải là bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng nộp bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc xuất trình bản chính để đối chiếu. Đối với trường hợp xuất trình bản chính để đối chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính;

– Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán với khách hàng theo quy định tại khoản 3 Điều này.

b) Đối với trường hợp khách hàng gửi qua phương tiện điện tử:

– Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, hoặc các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản chưa khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng để hoàn thiện hồ sơ;

– Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng nộp bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc xuất trình bản chính để đối chiếu. Đối với trường hợp xuất trình bản chính để đối chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

c) Trường hợp ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ chối mở tài khoản thanh toán thì phải thông báo lý do cho khách hàng biết.

3. Sau khi hoàn thành việc kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán với khách hàng như sau:

a) Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán;

b) Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhưng phải đối chiếu, đảm bảo khớp đúng giữa dấu (nếu có), chữ ký của chủ tài khoản trên hợp đồng với mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán;

c) Đối với tài khoản thanh toán chung:

– Trường hợp các chủ thể hoặc một trong các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là cá nhân thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán;

– Trường hợp các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là tổ chức thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhưng phải đối chiếu, đảm bảo khớp đúng giữa dấu (nếu có), chữ ký của chủ tài khoản trên hợp đồng với mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán.

4. Hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán với khách hàng phải ghi rõ số hiệu, ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán và gửi cho khách hàng một (01) bản.

5. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn khách hàng về trình tự, thủ tục tiếp nhận, xử lý hồ sơ mở tài khoản thanh toán và địa điểm ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán phù hợp với điều kiện và khả năng cung ứng của đơn vị mình.

Căn cứ như trên có thể thấy việc mở tài khoản giao dịch của cá nhân có thể là bất kì tài khoản đầu tư nào có chứa chứng khoán, tiền mặt hoặc các tài sản khác đã được pháp luật quy định về trình tự, thủ tục và hồ sơ. khi mở tài khoản giao dịch cần có Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân, và ghi đầy đủ thông tin theo quy định để dược mở tài khoản.

Trên đây là nội dung về Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân, hướng dẫn làm Mẫu giấy yêu cầu mở tài khoản giao dịch của cá nhân chi tiết nhất dựa trên quy định của pháp luật hiện hành.