Công văn hoàn tiền chuyển nhầm tiền vào tài khoản công ty

Trong trường hợp khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản công ty, người chuyển nhầm tiền sẽ thực hiện theo các trình tự như sau:

– Đầu tiên thì các chủ thể sẽ cần liên lạc với ngân hàng nơi bạn đã chuyển tiền đi:

Khi các chủ thể đã chuyển nhầm tiền, việc đầu tiên mà các chủ thể đó cần phải làm chính là liên lạc với ngân hàng nơi bạn chuyển tiền đi để thông báo về việc chuyển nhầm tiền.

+ Trong trường hợp nếu như tài khoản của chủ thể là khách hàng đã nhận tiền còn đủ số dư (đủ tiền) để thu hồi lại số tiền mà các chủ thể vừa chuyển nhầm thì phía ngân hàng nơi tài khoản chuyển đến sẽ chuyển trả lại ngân hàng nơi các chủ thể chuyển đi số tiền mà các chủ thể đó chuyển nhầm trên cơ sở Lệnh Yêu cầu hoàn trả lệnh Thanh toán.

+ Trong trường hợp nếu như tài khoản của khách hàng đã nhận tiền không còn đủ số dư (đủ tiền) để có thể thực hiện việc thu hồi lại số tiền mà các chủ thể đó vừa chuyển nhầm đến, thường là do chủ thể là người nhận được tiền đã rút tiền chuyển đến thì Ngân hàng nơi bạn chuyển tiền đó, sẽ yêu cầu người nhận tiền này nộp tiền vào tài khoản để thực hiện Lệnh Yêu cầu hoàn trả lệnh Thanh toán, chuyển lại tiền cho Ngân hàng nơi mà các chủ thể thực hiện việc chuyển tiền đi.

+ Trong trường hợp nếu như chủ thể là bên nhận tiền chuyển nhầm của các chủ thể chuyển nhầm tiền không còn tiền để thanh toán lại cho ngân hàng, hoặc không thể xác định được nơi cư trú, sinh sống của họ, không liên lạc được thì đơn vị nhận lệnh (tức ngân hàng nơi chuyển tiền đến) sẽ phải có trách nhiệm phối hợp với các cơ quan cụ thể như Tòa án, Viện kiểm sát, Công an… và chính quyền địa phương để nhằm mục đích có thể tìm ra chủ thể là người nhận tiền, từ đó yêu cầu trả lại tiền cho chủ thể đó.

Ta nhận thấy rằng, khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản công ty, người chuyển nhầm tiền liên hệ với ngân hàng là việc làm hoàn toàn cần thiết để các chủ thể có thể nhận được lại tiền nếu ngân hàng nơi chủ thể đó thực hiện chuyển tiền đi chưa chuyển được tiền đi, hoặc đã chuyển đến ngân hàng nơi chủ thể đó chuyển tiền đến mà khách hàng chưa rút tiền hoặc đã rút tiền nhưng liên hệ được.

– Trong trường hợp các chủ thể chuyển nhầm tiền đã liên hệ thông qua ngân hàng để đòi lại tiền, nhưng vẫn không đòi được tiền chuyển nhầm:

Đối với những trường hợp khi mà các chủ thể đã thông báo, phối hợp với ngân hàng nơi chuyển tiền đi và nơi chuyển tiền đến để liên hệ với bên nhận tiền chuyển nhầm để đòi lại tiền nhưng không đòi được tiền do bên nhận tiền không chịu trả tiền hoặc đã rút hết tiền trong tài khoản để tiêu xài, thì trường hợp này, bạn cần phải liên hệ với các cơ quan chức năng như cơ quan công an, Toà án… để trước hết là tìm kiếm được thông tin về chủ thể là bên nhận tiền.

Khi một bên bỗng nhận được một khoản tiền mà việc nhận tiền đó trên thực tế lại không có căn cứ pháp luật nào (không phải do được tặng cho, thừa kế, hay sở hữu thông qua hợp đồng), hay chính là được sở hữu, chiếm hữu không phù hợp với nội dung căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 165 Bộ luật dân sự năm 2015 thì trong trường hợp này, chủ thể là bên nhận tiền này đang chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật.

Theo quy định tại Điều 579 Bộ luật dân sự năm 2015, chủ thể là bên chiếm hữu tài sản mà không có căn cứ pháp luật thì các chủ thể này sẽ cần phải có trách nhiệm hoàn trả cho chủ sở hữu, cho chủ thể là người có quyền quản lý tài sản đó. Còn nếu chủ thể đó không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp của tài sản này thì chủ thể là bên nhận tiền này phải nộp lại tài sản cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Trong trường hợp chủ thể thực hiện việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản của công ty, mà chủ thể đó và bên ngân hàng đã chủ động thông báo cho công ty, thông báo cho chủ thể là người đại diện theo pháp luật của công ty để yêu cầu trả lại tiền bị chuyển nhầm nhưng chưa được hồi đáp thì trường hợp này, chủ thể là bên công ty được nhận định là đang chiếm giữ không có căn cứ pháp luật đối với khoản tiền chuyển nhầm thuộc quyền sở hữu hợp pháp của chủ thể đó.

Trong trường hợp này, bên công ty phải có trách nhiệm hoàn trả lại cho bạn và bên Ngân hàng số tiền chuyển nhầm. Nếu bên Công ty không chịu trả lại tiền cho chủ thể thực hiện việc chuyển nhầm tiền thì sự can thiệp của cơ quan có thẩm quyền như Công an, Tòa án là những căn cứ để các chủ thể có thể đòi lại tiền của mình.

Cần lưu ý đối với trường hợp khi một người nào đó, lợi dụng việc sử dụng tài khoản của công ty để chiếm đoạt, chiếm giữ số tiền chuyển nhầm vào, không có định trả tiền cho chủ thể chuyển nhầm tiền mặc dù chủ thể đó cũng như cơ quan công an đã yêu cầu trả lại thì người này có thể liên quan đến vụ việc hình sự.

Theo quy định pháp luật đối với trường hợp cố tình không trả lại số tiền cho chủ sở hữu người quản lý hợp pháp thì vi phạm Tội chiếm giữ trái phép tài sản của người khác theo quy định tại Điều 176 Bộ luật hình sự năm 2015 cụ thể nếu người nào đó cố tình chiếm giữ và không giao lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp của tài sản có trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 20.000.000 đồng bị giao nhầm, chuyển nhầm sau khi chủ thể là chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp yêu cầu được nhận lại tài sản thì người này có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự bằng hình thức phạt tiền với mức phạt từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, hoặc bị phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm, hoặc phạt tù đến 03 tháng đến năm tù tùy vào từng mức độ vi phạm. Còn đối với trường hợp số tiền mà bị chiếm giữ trị giá từ 200.000.000 đồng trở lên thì người này có thể bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.