Bị lừa đảo chuyển khoản phải thế nào để lấy lại được tiền?

1. Bị lừa đảo chuyển khoản phải làm thế nào để lấy lại được tiền?

1.1. Các thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản ngân hàng: 

Hiện nay các đối tượng sử dụng rất nhiều chiêu thức khác nhau để lừa đảo chuyển khoản ngân hàng. Tuy nhiên nhiều người dân vẫn “mắc bẫy” các đối tượng này. Cần phải tìm hiểu các chiêu trò và các thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản ngân hàng của các đối tượng lừa đảo để đưa ra dự phòng cho bản thân. Có thể nói vấn đề bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng hiện nay được coi là vấn đề thường gặp trong cuộc sống, và nó diễn ra ở nhiều lĩnh vực liên quan đến nhiều vấn đề pháp luật khác nhau như hành chính, hình sự, dân sự … và tác động đến nhiều đối tượng khác nhau và nhiều tầng lớp khác nhau, từ người già đến người trung niên hoặc thanh thiếu niên … Tuy nhiên có thể khái quát một số đặc điểm của hình thức lừa đảo chuyển khoản ngân hàng như sau:

– Các đối tượng sẽ sử dụng chiêu thức bán hàng và chào mời mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu người mua sử dụng tài khoản của mình để chuyển khoản cho bên bán, sau đó bên bán sẽ không giao hàng và tìm cách cắt đứt liên lạc với bên mua … sau khi các đối tượng đã nhận đủ số tiền từ bên mua thông qua các giao dịch chuyển khoản;

– Bên lừa đảo đóng vai trò là một bên cung ứng dịch vụ chuyển hàng hóa và quà tặng của người thân, bạn bè từ nước ngoài về lãnh thổ của Việt Nam, sau đó yêu cầu nạn nhân thanh toán phí dịch vụ, hoặc yêu cầu nạn nhân nộp phạt cho cơ quan hải quan một số tiền thông qua tài khoản cá nhân, sau khi nhận được số tiền đó thông qua giao dịch chuyển khoản thì các đối tượng sẽ tìm cách chặn liên hệ nhầm mục đích chiếm đoạt tài sản;

– Bên lừa đảo thông qua việc liên lạc tổng đài hoặc liên hệ thông qua các trang mạng xã hội mà nạn nhân tham gia để thông báo về việc nạn nhân đã trúng thưởng một chương trình nào đó, nếu nạn nhân muốn nhận phần quà trúng thưởng đó thì nạn nhân sẽ phải chuyển một số tiền cho các đối tượng phạm tội để hoàn thiện hồ sơ nhận thưởng. Sau khi bị hại chuyển tiền thì các đối tượng cuốn sẽ chặn liên lạc với nạn nhân.

Có thể nói, hầu như những người bị lừa đảo chuyển tiền ngân hàng phần lớn là những người nhẹ dạ cả tin, chủ yếu đây là những đối tượng học sinh và sinh viên, phụ nữ có thai đang trong thời gian thai sản mong muốn được tìm kiếm việc làm và mong muốn có những cơ hội lợi nhuận lớn … Đây là những đối tượng điển hình mà người phạm tội hướng đến. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng phương thức đa dạng, bên lừa đảo đưa ra những thông tin gian dối hoặc những thủ đoạn gian dối kết hợp với giấy tờ để thuyết phục nạn nhân tin tưởng sau đó chuyển tiền cho họ. Sau khi nhận được tiền thì các đối tượng này sẽ cắt đứt liên lạc với nạn nhân. Khi nhận ra mình bị lừa đảo thì các bạn vẫn thường đặt ra nhu cầu và mong muốn được lấy lại khoản tiền bị lừa đảo chuyển khoản. Cần phải tìm hiểu các cách thức xoay quanh vấn đề này để có thể đảm bảo quyền lợi hợp pháp của mình khi rơi vào tình trạng bị lừa.

1.2. Cách lấy lại tiền bị lừa đảo chuyển khoản: 

Hiện tượng lừa đảo chuyển khoản diễn ra hiện nay vô cùng phổ biến. Nếu chẳng may bị lừa đâu chuyển khoản thì còn phải tiến hành nhiều hình thức phù hợp để có thể lấy lại khoản tiền bị lừa đảo đó. Theo đó thì nạn nhân cần phải tố giác tội phạm lừa đảo đến cơ quan chức năng để có thể được hỗ trợ lấy lại khoản tiền bị lừa nêu trên. Cụ thể sẽ thực hiện theo các bước dưới đây:

Bước 1: Nạn nhân cần tố giác tội phạm đến cơ quan chức năng có thẩm quyền để đề nghị khởi tố vụ án hình sự theo quy định của pháp luật.

Bước 2: Sau khi tố giác tội phạm để lấy lại khoản tiền bị lừa đảo chuyển khoản thì nạn nhân cần phải cung cấp đầy đủ các bằng chứng và chứng cứ có liên quan đến vụ việc để cơ quan chức năng xem xét và thu thập thêm chứng cứ trong trường hợp xét thấy cần thiết.

Bước 3: Sau khi tiếp nhận đơn tố giác của nạn nhân thì cơ quan chức năng có thẩm quyền sẽ đánh giá và kiến nghị khởi tố vụ án hình sự lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo thủ tục tố tụng hình sự.

Bước 4: Cơ quan chức năng có thẩm quyền sẽ tiến hành hoạt động điều tra vụ án lừa đảo.

Bước 5: Cơ quan chức năng có thẩm quyền sẽ tiến hành thủ tục xét xử và truy tố. Sau khi xét xử sơ thẩm thì tòa án sẽ ra bản án hoặc quyết định cụ thể để buộc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản sau đó trả lại số tiền bị lừa đảo cho bị hại.

Bước 6: Bên cạnh đó thì nạn nhân cần tôi báo ngay cho ngân hàng để ngân hàng tiến hành hoạt động đóng băng tài khoản và giao dịch trong tương lai.

2. Thời gian để lấy lại khoản tiền bị lừa đảo chuyển khoản: 

Hiện nay pháp luật không có quy định cụ thể về khoảng thời gian nạn nhân có thể lấy lại được số tiền bị lừa đảo chuyển khoản. Tuy nhiên khoảng thời gian này sẽ phụ thuộc vào thời gian điều tra vụ án theo thủ tục tố tụng hình sự. Thời gian để có thể tiến hành hoạt động truy cứu lấy lại số tiền bị lừa đảo chuyển khoản có thể dao động từ vài tuần thậm chí là vài tháng, hoặc vài năm phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể khác nhau và tính chất phức tạp của từng vụ việc khác nhau. Nếu như các đối tượng tham gia lừa đảo là cá nhân thì cơ quan điều tra có thể tiến hành hoạt động dễ dàng tìm kiếm kẻ phạm tội hơn, và quá trình điều tra có thể nhanh chóng hơn so với các đối tượng lừa đảo là tổ chức và có tính chất chuyên nghiệp. nếu Như trong trường hợp đối tượng lừa đảo là tổ chức thì việc truy vết đối tượng sẽ cần nhiều thời gian hơn. Cơ quan điều tra cần có nhiều thời gian để tìm ra bằng chứng và chứng cứ, tìm ra những mạng lưới phạm pháp và các đối tượng có liên quan trong đường dây lừa đảo. Quá trình này thường phức tạp và đòi hỏi sự phối hợp giữa nhiều cơ quan chức năng, thậm chí là nhiều quốc gia khác nhau. Trong quá trình điều tra, nếu có thể xác minh và thu giữ tài sản của các cá nhân hoặc các tổ chức lừa đảo, thì cơ quan nhà nước có thẩm quyền sẽ khôi phục một phần hoặc khôi phục toàn bộ số tiền bị mất cho nạn nhân. Tuy nhiên, việc trả lại khoản tiền cho bị hại không phải lúc nào cũng được đảm bảo và nó phụ thuộc vào khả năng của cơ quan điều tra cũng như hệ thống pháp luật của từng quốc gia trên thế giới trong trường hợp lừa đảo xuyên quốc gia.

 Vì vậy, trong trường hợp bạn bị lừa đảo chuyển tiền ngân hàng thì vấn đề quan trọng nhất đó là ngay lập tức thông báo cho cơ quan chức năng vào ngân hàng để bắt đầu quá trình điều tra và khôi phục số tiền mất càng sớm càng tốt.

3. Lưu ý để không bị lừa đảo chuyển khoản ngân hàng: 

Cần phải lưu ý một số vấn đề sau đây để không bị lừa chuyển khoản ngân hàng:

– Không nên cung cấp thông tin cá nhân vào bất kỳ mã tin nhắn nào cho các đối tượng mà mình không quen biết, kể cả là nhân viên ngân hàng khi không xác định được rõ thông tin đó có phải là nhân viên ngân hàng hay không, ngoài ra thì nhân viên ngân hàng cũng không được phép yêu cầu khách hàng cung cấp mã tin nhắn thông qua bất kỳ hình thức nào vì vậy cần phải lưu ý;

– Luôn giữ mật khẩu và thông tin cá nhân để đảm bảo tính an toàn, không chia sẻ mật khẩu ngân hàng với bất kỳ đối tượng nào;

– Khi có các đối tượng đã liên hệ thì cần phải đề phòng và nâng cao cảnh giác;

– Cẩn thận khi nhận được những thông tin từ phía cơ quan chức năng, không nhận tiền và chuyển tiền cho người khác mà bạn không biết hoặc không tin tưởng, trong trường hợp nhận những khoản tiền và món quà từ nước ngoài thì hãy kiểm tra kỹ thông tin trước khi chấp nhận và không nên chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin tài khoản cá nhân cho bất cứ ai;

– Nâng cao cảnh giác với các cuộc thi trúng thưởng và thông báo dành chiến thắng, hãy kiểm tra xem cuộc thi đó có hợp lệ hay không và không chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân cho những cuộc thi không rõ nguồn gốc và không đáng tin cậy.

Các văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết: 

– Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017);

– Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015.