Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư số 04/2015/TT-NHNN quy định cụ thể về tiêu chuẩn, điều kiện của thành viên ban kiểm soát, trưởng ban kiểm soát, kiểm soát viên chuyên trách của quỹ tín dụng nhân dân. Bài viết dưới đây làm rõ các quy định về tiêu chuẩn, điều kiện ứng tuyển ban kiểm soát quỹ tín dụng:
Mục lục bài viết
1. Tiêu chuẩn, điều kiện ứng tuyển ban kiểm soát quỹ tín dụng:
Căn cứ Điều 23 Thông tư số 04/2015/TT-NHNN, được sửa đổi tại Khoản 11 Điều 2 Thông tư 21/2019/TT-NHNN quy định điều kiện đối với thành viên của ban kiểm soát quỹ tín dụng như sau:
(1) Đối với quỹ tín dụng nhân dân tổng tài sản dưới 200 tỷ đồng:
(i) Điều kiện đối với thành viên Ban kiểm soát:
– Là thành viên cá nhân hoặc người đại diện phần vốn góp của thành viên pháp nhân.
– Thường trú tại địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân.
– Về sức khỏe: đảm bảo đủ sức khỏe để công tác.
– Không thuộc trường hợp quy định tại Điều 33, Điều 24 Luật các tổ chức tín dụng.
– Không thuộc đối tượng là người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời gian 24 tháng liền kề trước thời điểm được bầu.
– Thành viên ban kiểm soát không được đồng thời làm Kế toán trưởng, Thủ quỹ, nhân viên nghiệp vụ của quỹ tín dụng nhân dân và không phải là người có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc, Phó Giám đốc, Kế toán trưởng, Thủ quỹ quỹ tín dụng nhân dân.
– Điều kiện về kinh nghiệm: có tối thiểu 01 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kiểm toán, kế toán.
– Về trình độ học vấn: phải có bằng trung cấp về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật. Đồng thời phải có văn bằng chứng minh đã được đào tạo nghiệp vụ quỹ tín dụng nhân dân theo Chương trình đào tạo nghiệp vụ quỹ tín dụng nhân dân của Ngân hàng Nhà nước hoặc có bằng cao đẳng về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật hoặc có bằng đại học trở lên.
(ii) Điều kiện đối với Trưởng ban kiểm soát:
– Thường trú tại địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân.
– Về sức khỏe: đáp ứng tốt các yêu cầu công tác.
– Không thuộc những trường hợp quy định tại Điều 33, 34 Luật các tổ chức tín dụng.
– Không thuộc đối tượng là người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời gian 24 tháng liền kề trước thời điểm được bầu.
– Phải là thành viên cá nhân của quỹ tín dụng nhân dân.
– Về kinh nghiệm: đáp ứng có tối thiểu 02 năm làm việc trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.
– Về trình độ học vấn: phải có bằng cao đẳng về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật hoặc có bằng đại học trở lên.
(2) Đối với quỹ tín dụng nhân dân có tổng tài sản từ 200 tỷ đồng đến 500 tỷ đồng:
(i) Điều kiện đối với thành viên Ban kiểm soát:
– Là thành viên cá nhân hoặc người đại diện phần vốn góp của thành viên pháp nhân.
– Về sức khỏe: đảm bảo đủ sức khỏe.
– Thường trú tại địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân.
– Không thuộc những trường hợp quy định tại Điều 33, 34 Luật các tổ chức tín dụng.
– Không thuộc đối tượng là người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời gian 24 tháng liền kề trước thời điểm được bầu.
– Không được đồng thời là Kế toán trưởng, Thủ quỹ, nhân viên nghiệp vụ của quỹ tín dụng nhân dân và không phải là người có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc, Phó Giám đốc, Kế toán trưởng, Thủ quỹ quỹ tín dụng nhân dân.
– Về kinh nghiệm: tối thiểu 2 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.
– Về học vấn: phải có bằng cao đẳng về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật hoặc có bằng đại học trở lên.
(ii) Điều kiện đối với Trưởng ban kiểm soát:
– Thường trú tại địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân.
– Về sức khỏe: đáp ứng tốt các yêu cầu công tác.
– Không thuộc những trường hợp quy định tại Điều 33, 34 Luật các tổ chức tín dụng.
– Không thuộc đối tượng là người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời gian 24 tháng liền kề trước thời điểm được bầu.
– Không được đồng thời là Kế toán trưởng, Thủ quỹ, nhân viên nghiệp vụ của quỹ tín dụng nhân dân và không phải là người có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc, Phó Giám đốc, Kế toán trưởng, Thủ quỹ quỹ tín dụng nhân dân.
– Về kinh nghiệm: có tối thiểu 02 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kiểm toán, kế toán.
– Về trình độ học vấn: phải có bằng cao đẳng một trong những chuyên ngành sau tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, quản trị kinh doanh, luật hoặc có bằng đại học trở lên.
2. Nhiệm kỳ của Ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân:
Nhiệm kỳ của Ban kiểm soát sẽ dựa theo nhiệm kỳ của Hội đồng quản trị.
Lưu ý: Nhiệm kỳ của thành viên được bổ sung hoặc thay thế là thời hạn còn lại của nhiệm kỳ Ban kiểm soát.
Ban kiểm soát của nhiệm kỳ vừa kết thúc tiếp tục hoạt động cho đến khi Ban kiểm soát của nhiệm kỳ mới tiếp quản công việc.
3. Trưởng ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân được đại diện ký vào Quy chế hoạt động không?
Theo quy định, trưởng ban kiểm soát có quyền thay mặt Ban kiểm soát ký vào các văn bản thuộc thẩm quyền của Ban kiểm soát; thực hiện các nhiệm vụ cũng như quyền hạn khác trên cơ sở quy định của Điều lệ quỹ tín dụng.
Do đó, thẩm quyền ký vào Quy chế hoạt động của Ban kiểm soát sẽ căn cứ vào Điều lệ của Tổ chức tín dụng. Trưởng bản kiểm soát ký vào không có gì vi phạm, vì đây là quy chế nội bộ áp dụng trong Ban kiểm soát.
Các văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết:
Thông tư số 04/2015/TT-NHNN quy định về quỹ tín dụng nhân dân.
Thông tư số 21/2019/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các thông tư quy định về ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân và quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.
THAM KHẢO THÊM:
