Tiền giả là gì ? Những quy định pháp luật về vấn đề tiền giả?

1. Tiền giả là gì?

Làm hàng giả đã phổ biến đến mức trong suốt lịch sử nó được gọi là “nghề lâu đời thứ hai trên thế giới”. Việc đúc tiền bắt đầu ở vùng Lydia vào khoảng năm 600 trước Công nguyên. Trước khi tiền giấy ra đời, phương pháp làm giả phổ biến nhất là trộn kim loại cơ bản với vàng hoặc bạc nguyên chất. Một thực tế phổ biến là “cạo” các cạnh của đồng xu. Điều này được gọi là “cắt”.

Các kim loại quý được thu thập theo cách này có thể được sử dụng để sản xuất tiền đúc giả. Fourrée là một loại tiền giả cổ, trong đó một lõi kim loại cơ bản đã được mạ một kim loại quý để giống với đồng tiền kim loại rắn của nó. Khi tiền giấy được giới thiệu ở Trung Quốc vào thế kỷ 13, gỗ từ cây dâu tằm được sử dụng để làm tiền. Để kiểm soát việc tiếp cận tờ giấy, lính canh đã đóng quân xung quanh các khu rừng dâu tằm, trong khi những kẻ làm giả bị trừng phạt bằng cái chết.

Tiền giả là loại tiền được sản xuất mà không có sự trừng phạt hợp pháp của Nhà nước hoặc chính phủ, thường là cố ý để bắt chước loại tiền đó để đánh lừa người nhận tiền. Sản xuất hoặc sử dụng tiền giả là một hình thức gian lận hoặc giả mạo và là bất hợp pháp. Kinh doanh tiền giả cũng lâu đời như tiền: người ta đã tìm thấy các bản mạ (được gọi là Fourrées) của đồng xu Lydian, được cho là một trong những đồng xu phương Tây đầu tiên.

Trước khi tiền giấy ra đời, phương pháp làm giả phổ biến nhất là trộn kim loại cơ bản với vàng hoặc bạc nguyên chất. Một hình thức làm giả khác là sản xuất tài liệu bởi các nhà in hợp pháp để đáp lại các chỉ dẫn gian lận. Trong Chiến tranh thế giới thứ hai, Đức Quốc xã đã làm giả bảng Anh và đô la Mỹ. Ngày nay, một số loại tiền giả tốt nhất được gọi là Superdollars vì chất lượng cao và giống với đồng đô la Mỹ thật. Đã có nhiều vụ làm giả tiền giấy và tiền xu Euro kể từ khi đồng tiền này ra mắt vào năm 2002, nhưng ít hơn đáng kể so với đồng đô la Mỹ.

Một số tác hại mà tiền giả gây ra đối với xã hội bao gồm làm giảm giá trị của tiền thật; và sự gia tăng giá cả (lạm phát) do lượng tiền lưu thông trong nền kinh tế nhiều hơn – cung tiền tăng giả tạo trái phép; giảm khả năng chấp nhận của tiền giấy; và thiệt hại, khi thương nhân không được hoàn trả tiền giả do ngân hàng phát hiện, ngay cả khi nó bị tịch thu. Theo truyền thống, các biện pháp chống hàng giả liên quan đến bao gồm các chi tiết nhỏ với tính năng in intaglio trên hóa đơn cho phép những người không phải là chuyên gia dễ dàng phát hiện ra hàng giả mạo. Trên đồng xu, các cạnh được mài hoặc sậy (được đánh dấu bằng các rãnh song song) được sử dụng để chứng tỏ rằng không có kim loại có giá trị nào bị cạo đi.

Là đơn vị tiền tệ phổ biến nhất trên thế giới, đồng đô la Mỹ là mục tiêu ưa thích của những kẻ làm giả. Chính phủ  đang cố gắng đi trước các đổi mới công nghệ giúp làm giả dễ dàng hơn bằng cách thêm các tính năng bảo mật phức tạp vào hóa đơn. Hình ảnh ba chiều, hình mờ và mực chuyển màu cung cấp manh mối về việc tiền có phải là giả hay không.

2. Những hành vi bị nghiêm cấm đối với tiền giả:

Làm giả là một vấn đề lớn như thế nào? Đô la Mỹ là loại tiền tệ phổ biến nhất trên thế giới, được sử dụng rộng rãi bởi khách du lịch ở nước ngoài và được giữ trong kho của các ngân hàng trung ương trên khắp thế giới. Cục Dự trữ Liên bang ước tính rằng tính đến tháng 3 năm 2021, khoảng 50% tổng số đô la lưu thông được giữ ở nước ngoài.

Tuy nhiên, sự phổ biến này đi kèm với cái giá phải trả, vì đồng bạc xanh cũng là một trong những đồng tiền bị làm giả nhiều nhất. Cơ quan Mật vụ đã thu giữ số tiền giả trị giá hơn nửa tỷ đô la vào năm 2020, tăng 40% so với năm trước.

Những đổi mới trong công nghệ, chẳng hạn như máy tính, máy in và máy photocopy ngày càng tinh vi, đã giúp giữ chân những kẻ làm hàng giả. các chủ đề được nhúng vào giấy để tạo hình mờ và hình ảnh 3D.

Trên cơ sở quy định tại Quy định tại Điều 23 Luật Ngân hàng Nhà nước số 46/2010/QH12 và Điều 3 Quyết định số 130/2003/QĐ-TTg có quy định về những hành vi bị nghiêm cấm đối với tiền giả như sau:

“- Làm tiền giả; vận chuyển, tàng trữ, lưu hành, mua, bán tiền giả;

– Hủy hoại đồng tiền trái pháp luật;

– Sao, chụp tiền Việt Nam với bất kỳ mục đích nào không có sự chấp nhận trước bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

– Từ chối nhận, lưu hành đồng tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành”.

Tuy nhiên, các biện pháp đối phó của chính phủ vẫn chưa thuyết phục được tất cả những kẻ làm hàng giả từ bỏ. Trên thực tế, Triều Tiên và những người chơi sành sỏi khác đã và đang phát triển cái gọi là “giấy siêu cấp” bằng giấy và máy ép chất lượng cao khiến việc phát hiện dễ dàng trở nên khó khăn. Điều đó nói lên rằng, tiền giả vẫn còn tương đối hiếm, do đã có nhiều nỗ lực để in và phân phối nó. Một nghiên cứu năm 2010 được thực hiện cho Ngân hàng Dự trữ Liên bang Chicago cho thấy chỉ có khoảng một trong số 10.000 tờ tiền được ước tính là giả, trong đó tờ 100 đô la chiếm phần lớn.

Thị trường tiền giả đã thay đổi trong mười năm qua. Giấy giả chất lượng cao có thể được sản xuất rất nhanh bởi các thợ in lành nghề sử dụng phương pháp in thạch bản offset truyền thống. Tuy nhiên, các nhóm tội phạm có tổ chức cũng đang sản xuất hàng giả được in kỹ thuật số, sử dụng công nghệ mới nhất và kỹ thuật in laser hoặc in phun. In thạch bản offset vẫn là mối đe dọa nghiêm trọng hơn; ghi chú có chất lượng cao và có thể được sản xuất nhanh chóng. Nhiều khả năng sự ra đời của tiền polymer sẽ làm giảm khả năng sản xuất hàng loạt tiền giả của các nhóm tội phạm có tổ chức.

3. Quy định về tội làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả:

Bên cạnh đó thì theo như quy định tại Điều 207 – Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017. Tội làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả có quy định như sau:

“Điều 207. Tội làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả

1. Người nào làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm.

2. Phạm tội trong trường hợp tiền giả có trị giá tương ứng từ 5.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 12 năm”

Tội phạm có tổ chức liên quan đến việc làm giả tiền tệ thường kết hợp với nhau để hoạt động như một mạng lưới liên kết. Trong khi các nhóm có thể sản xuất tiền giả độc đáo của riêng họ, một số sẽ ‘hoàn thiện’ (thêm các tính năng bảo mật của giấy bạc vào) hoặc phân phối tiền giả từ các nhóm khác. Lưu thông tiền giả có rủi ro cao, do đó, các lô lớn được chia nhỏ để phân phối, thường là do bọn tội phạm cấp đường phố thực hiện.

Tuy nhiên không phải ai phạm tội tàng trữ, vận chuyển và sử dụng tiền giả cũng sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự với tội danh như nhau. Bởi vì tác giả đưa ra nhận định này là vì theo như quy định của Bộ luật hình sự thì đôi với những hành vi vi phạm trong luật hình sự để được cấu thành tội phạm thì một trong các yếu tố chính đó chính là lỗi cố ý hoặc vô ý. Dự trên uqy định đó thì, lỗi cố ý được quy định tại Điều 10 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 trong những trường hợp sau:

– Thứ nhất, người phạm tội nhận thức rõ hành vi của mình là nguy hiểm cho xã hội, thấy trước hậu quả của hành vi đó và mong muốn hậu quả xảy ra;

– Thứ hai, người phạm tội nhận thức rõ hành vi của mình là nguy hiểm cho xã hội, thấy trước hậu quả của hành vi đó có thể xảy ra, tuy không mong muốn nhưng vẫn có ý thức để mặc cho hậu quả xảy ra.

Tiếp theo đó chính là lỗi vô ý được quy định tại Điều 11 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 như sau:

– Thứ nhất, đối với những người phạm tội tuy thấy trước hành vi của mình có thể gây ra hậu quả nguy hại cho xã hội nhưng cho rằng hậu quả đó sẽ không xảy ra hoặc có thể ngăn ngừa được;

– Thứ hai, người phạm tội không thấy trước hành vi của mình có thể gây ra hậu quả nguy hại cho xã hội, mặc dù phải thấy trước và có thể thấy trước hậu quả đó.