Hộ chiếu là một trong những giấy tờ quan trọng của cá nhân được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp cho. Hộ chiếu có giá trị thay thế giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, chứng minh thư nhân dân. Vậy trường hợp muốn mở tài khoản ngân hàng bằng hộ chiếu có được không?
Mục lục bài viết
1. Hồ sơ mở tài khoản ngân hàng cần những gì?
Thứ nhất, đối với tài khoản thanh toán của cá nhân, hồ sơ gồm có:
– Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán (theo mẫu tại ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản).
– Giấy tờ tùy thân, gồm có thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hoặc giấy khai sinh áp dụng đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi và chưa có hộ chiếu; trường hợp cá nhân là người nước ngoài thì cần thị thực nhập cảnh còn thời hạn hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh.
– Nếu như cá nhân thực hiện mở tài khoản thanh toán qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật cần chuẩn bị thêm:
+ Giấy tờ tuỳ thân của người đại diện theo pháp luật của cá nhân và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán (áp dụng khi người đại diện theo pháp nhân là cá nhân).
+ Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật; các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của pháp nhân đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán; giấy tờ tuỳ thân và giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp của pháp nhân đó (áp dụng khi người đại diện theo pháp luật là pháp nhân).
Thứ hai, đối với tài khoản thanh toán của tổ chức, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:
– Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán (theo mẫu tại ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản).
– Giấy tờ, tài liệu chứng minh việc tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp gồm có như Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật.
–
– Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đó.
Thứ ba, đối với tài khoản thanh toán chung, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:
– Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán (theo mẫu tại ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản).
– Giấy tờ của các chủ thể đứng tên mở tài khoản chung gồm có:
+ Chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là cá nhân:
- Giấy tờ tùy thân, gồm có thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hoặc giấy khai sinh áp dụng đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi và chưa có hộ chiếu; trường hợp cá nhân là người nước ngoài thì cần thị thực nhập cảnh còn thời hạn hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh.
- Nếu như cá nhân thực hiện mở tài khoản thanh toán qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật cần chuẩn bị thêm:
(i) Giấy tờ tuỳ thân của người đại diện theo pháp luật của cá nhân và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán (áp dụng khi người đại diện theo pháp nhân là cá nhân).
(ii) Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật; các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của pháp nhân đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán; giấy tờ tuỳ thân và giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp của pháp nhân đó (áp dụng khi người đại diện theo pháp luật là pháp nhân).
+ Chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là tổ chức:
- Giấy tờ, tài liệu chứng minh việc tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp gồm có như Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật.
- Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán hoặc hợp đồng thuê dịch vụ kế toán của tổ chức mở tài khoản thanh toán cùng với giấy tờ tùy thân.
- Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đó.
2. Mở tài khoản ngân hàng bằng hộ chiếu có được không?
Như mục 1 phân tích, một trong những giầy tờ cần có trong hồ sơ mở tài khoản ngân hàng là phải có Giấy tờ tùy thân gồm thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hoặc giấy khai sinh áp dụng đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi và chưa có hộ chiếu; trường hợp cá nhân là người nước ngoài thì cần thị thực nhập cảnh còn thời hạn hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh.
Như vậy, theo quy định trên thì khi mở tài khoản ngân hàng nếu không có căn cước công dân hoặc chứng minh thư nhân dân thì sẽ được thay thế bằng hộ chiều còn thời hạn.
3. Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản ngân hàng hiện nay:
Giấy đề nghị mở tài khoản ngân hàng hiện nay sẽ theo mẫu của từng đơn vị ngân hàng, chi nhánh ngân hàng quy định. Dưới đây là một mẫu giấy mở tài khoản thanh toán áp dụng trong Ngân hàng nhà nước, cụ thể như sau:
| ĐƠN VỊ……… | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
| ……, ngày ….. tháng ….. năm ……… |
GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Kính gửi: ……
Tên tổ chức mở tài khoản thanh toán (Chủ tài khoản): ……..
+ Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ……..
+ Tên đầy đủ bằng tiếng Anh: ………
+ Tên dùng để giao dịch: ……..
Quyết định thành lập số: ……Ngày cấp …….
Nơi cấp: ……..
Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh số: ……..
Ngày cấp: …….Nơi cấp: ………
Mã số thuế: ……….
Địa chỉ: ………Điện thoại: ……….
Website:……… Email: ………
Họ và tên người đại diện hợp pháp: ……
Phạm vi đại diện: …….
Ngày, tháng, năm sinh*: ……Giới tính (Nam/Nữ)*: ……….
Quốc tịch*: ……là người cư trú/ không cư trú: …….
Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú*: ……..
Chỗ ở hiện nay: ……Điện thoại: ………
Quyết định bổ nhiệm số …….ngày….. tháng….. năm……
Số thẻ căn cước công dân (hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu): …….. Ngày cấp: ……..
Nơi cấp: ………
Họ và tên Kế toán trưởng (hoặc người phụ trách kế toán hoặc người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước): ………
Ngày, tháng, năm sinh*: ……..Giới tính (Nam/Nữ)*: ……..
Số thẻ căn cước công dân (hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu): …….Ngày cấp: …….
Ngày cấp: ……Nơi cấp: …..
Quyết định bổ nhiệm số: ……Ngày …..
Đề nghị mở tài khoản thanh toán tại: ……
Loại tiền tệ: □ VND □ USD □ Loại khác ……..
Chúng tôi cam kết:
– Những thông tin trên đây là đúng sự thật và hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác, đúng sự thật của các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đính kèm.
– Chấp hành đúng, đầy đủ các quy định của pháp luật hiện hành về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và xin chịu trách nhiệm đối với mọi vấn đề phát sinh trong trường hợp chúng tôi không thực hiện đúng, đầy đủ quy định về mở và sử dụng tài khoản do Ngân hàng Nhà nước quy định.
– Có văn bản (kèm các giấy tờ liên quan) gửi Ngân hàng Nhà nước khi có bất kỳ sự thay đổi nào về thông tin mở tài khoản thanh toán hoặc mẫu dấu, mẫu chữ ký đã đăng ký sử dụng với Ngân hàng Nhà nước.
| NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP |
Hồ sơ đính kèm:
1) Bản đăng ký mẫu dấu và chữ ký kèm văn bản ủy quyền (nếu có);
2) Quyết định số……
3) ……
PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Sau khi kiểm soát và xác định Hồ sơ mở tài khoản thanh toán của………. là đầy đủ và hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước……… đồng ý mở tài khoản thanh toán số:…… cho ……
Ngày bắt đầu hoạt động: ………
| TRƯỞNG PHÒNG KẾ TOÁN | GIÁM ĐỐC SỞ GIAO DỊCH |
Ghi chú: Trường hợp tổ chức mở tài khoản thanh toán đủ điều kiện truy cập, khai thác thông tin trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư thì không bắt buộc khách hàng phải kê khai các thông tin đánh dấu (*).
Các văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết:
Thông tư số 16/2020/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của thông tư số
THAM KHẢO THÊM:
