Mẫu giấy ủy quyền cho ngân hàng thanh toán giao dịch chứng khoán

Điều 69, Luật Chứng khoán quy định, ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán

Thanh toán chứng khoán được thực hiện trên hệ thống tài khoản lưu ký tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, thanh toán tiền giao dịch chứng khoán được thực hiện qua ngân hàng thanh toán và phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao chứng khoán đồng thời với thanh toán tiền.

Điều kiện để ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh toán

– Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;

– Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng;

– Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;

– Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

– Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán giao dịch và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;

– Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

– Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu.

Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán 

– Tổ chức việc thanh toán cho hoạt động giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán tách biệt với hoạt động thanh toán khác của ngân hàng và theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán;

– Tuân thủ chế độ báo cáo và nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật;

– Ngân hàng thương mại được lựa chọn là ngân hàng thanh toán phải duy trì các điều kiện theo quy định

4.2. Thủ tục cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch thanh toán giao dịch chứng khoán:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán bao gồm:

– Giấy đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ  thanh toán giao dịch chứng khoán 

– Quyết định của Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty về việc thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán;

– Báo cáo tài chính năm gần nhất được kiểm toán và báo cáo tài chính bán niên gần nhất được soát xét; báo cáo tỷ lệ an toàn tài chính trong 12 tháng gần nhất (đối với công ty chứng khoán) hoặc văn bản cam kết về việc đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng trong 12 tháng gần nhất (đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài);

– Văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đáp ứng quy định về cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng.

Bước 2: Nộp hồ sơ

Tổ chức ngân hàng đăng ký cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch thanh toán giao dịch chứng khoán gửi trực tiếp hồ sơ đến cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc gửi qua đường bưu điện hay các phương thức khác phù hợp với quy định.

Bước 3: Tiếp nhận và xử lý hồ sơ

Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán

Trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

4.3. Đình chỉ, chấm dứt hoạt động cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán:

Đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định đình chỉ tối đa 12 tháng đối với hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán trong các trường hợp sau:

– Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ  thanh toán giao dịch chứng khoán có tài liệu giả mạo hoặc có thông tin sai sự thật

– Hoạt động kinh doanh sai mục đích, không đúng với hoạt động kinh doanh đã được cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán;

– Không đáp ứng điều kiện quy định trong 06 tháng liên tiếp

– Các trường hợp bị đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán khác cần thiết để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Chấm dứt hoạt động cung cấp dịch vụ thanh toán giao dịch chứng khoán

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấm dứt hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán trong các trường hợp sau:

– Bị thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán hoặc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản về việc ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đáp ứng quy định về cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng

– Không thực hiện đăng ký thành viên bù trừ trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán

– Kết thúc thời hạn Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đình chỉ hoạt động bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán mà vẫn không khắc phục được các vi phạm dẫn tới bị đình chỉ

– Tự nguyện chấm dứt hoạt động.

Căn cứ pháp lý:

– Luật chứng khoán 2019

– Nghị định 155/2020/NĐ-CP Quy định chi tiết thi hành một số điều của luật chứng khoán.