Mẫu đơn tố cáo giật hụi, họ, biêu, phường? Nộp đơn ở đâu?

1. Mẫu đơn tố cáo giật hụi, họ, biêu, phường:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

           Hà Nội, ngày …..tháng…..năm 20…. 

ĐƠN TỐ CÁO

(Về việc…….)

Kính gửi: ………..

Họ và tên tôi: ………

Sinh ngày: ……

Chứng minh nhân dân số: ……

Ngày cấp: …./…../20…….                         Nơi cấp: ………

Hộ khẩu thường trú: ……

Chỗ ở hiện tại: ………

Tôi làm đơn này tố cáo và đề nghị Quý cơ quan tiến hành điều tra, khởi tố hình sự đối với hành vi vi phạm pháp luật của:

Anh: ………Sinh ngày: ………

Chứng minh nhân dân số: ………

Ngày cấp: ……Nơi cấp: ………

Hộ khẩu thường trú: ………

Chỗ ở hiện tại: …………

Vì Anh/Chị ……… đã có hành vi ……… của tôi gồm ………

 Sự việc cụ thể như sau:………

Từ những sự việc trên, có thể khẳng định Anh/Chị…….. đã có hành vi gian dối lợi dụng niềm tin nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản nói trên.

Qua thủ đoạn và hành vi như trên, Anh/Chị ……. đã chiếm đoạt là có giá trị là ……đồng của tôi.

Hành vi của Anh/Chị ………có dấu hiệu phạm tội “…….” theo quy định Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017 tại  Điều …. về tội ……. Cụ thể được quy định như sau: …..;

Để bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của mình, nay tôi viết đơn này tố cáo anh/chị ………

Kính đề nghị Quý cơ quan giải quyết cho những yêu cầu sau đây:

– Xác minh và khởi tố vụ án hình sự để điều tra, đưa ra truy tố, xét xử anh/chị ……về hành vi ………

– Buộc anh/chị ……… phải trả lại tiền cho tôi.

Tôi cam kết toàn bộ nội dung đã trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về những điều trình bày trên.

Tôi xin chân thành cảm ơn.        

                                                                                 Người tố cáo

                                                                            (ký và ghi rõ họ tên)

2. Nộp đơn tố cáo giật hụi, họ, biêu, phường ở đâu? 

Theo quy định của Điều 23 Luật tố cáo 2018, cơ quan tiếp nhận tố cáo chính là cơ quan có thẩm quyền giải quyết tố cáo. Căn cứ khoản 3 Điều 23 Luật Tố cáo 2018 thì cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền giải quyết tố cáo có trách nhiệm tổ chức việc tiếp nhận tố cáo. Vì vậy, người tố cáo có trách nhiệm tố cáo đến đúng địa chỉ tiếp nhận tố cáo mà cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền giải quyết tố cáo đã công bố. Như vậy, cá nhân có thể nộp đơn tố cáo giật hụi, họ, biêu, phường đến Cơ quan công an xã phương, nơi đối tượng vi phạm cư trú.

Ví dụ: Chị Phạm Thị B, 34 tuổi, thường trú tại xã M, huyện N, tỉnh L. Chị B và năm người khác cùng tham gia hụi. Đầu năm …, chị B vay tiền ngân hàng để xây nhà, nhưng đến thời hạn trả nợ mà chị không có đủ tiền. Sợ ngân hàng siết nhà để bán đấu giá, chị B (với tư cách là nhà cái) đã thực hiện hành vi giật hụi (họ, biêu, phường), với tổng số tiền là 350.000.000 (ba trăm năm mươi triệu đồng). Năm người còn lại đã làm đơn tố cáo về hành vi giật hụi của chị B tại Cơ quan công an xã M, huyện N, tỉnh L. Cơ quan công an xã M thụ lý đơn và tiến hành điều tra. 

Như vậy, theo quy định của pháp luật, khi có đủ chứng cứ chứng minh hành vi giật hụi, họ, biêu, phường của nhà cái, cá nhân có thể thực hiện tố cáo tại cơ quan chức năng có thẩm quyền. Tuy nhiên, trong thực tế, khi hành vi giật họ, phường xảy ra, muốn nhờ pháp luật can thiệp nhằm bảo vệ quyền lợi của mình, các cá nhân phải có cho mình những chứng cứ nhất định. Muốn có bằng chứng bảo đảm cho lợi ích của bản thân trong các trường hợp rủi ro, khi tham gia phường, hụi, biêu, họ, các cá nhân cần thỏa thuận bằng văn bản với nhau về việc góp vốn, quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia.

3. Thực trạng của hành vi giật hụi, họ, biêu, phường ở nước ta hiện nay:

– Theo quy định tại Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015, họ, hụi, biêu, phường là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên. Việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ trong nhân dân được thực hiện theo quy định của pháp luật. Trường hợp việc tổ chức họ có lãi thì mức lãi suất phải tuân theo quy định của Bộ luật này.

Như vậy, pháp luật hoàn toàn cho phép hoạt động chơi họ, hụi được diễn ra. Hay nói cách khác, các hoạt động này là hoàn toàn được pháp luật cho phép như là một hoạt động mang lại lợi ích cho mọi người. Việc chơi họ, phường là hình thức góp vốn có bảo đảm của các bên tham gia. Theo đó, theo thời gian định kỳ, các bên sẽ đóng tiền vào họ. Các thành viên phải có nghĩa vụ đóng họ theo đúng thời gian, số tiền đã thỏa thuận trước đó. Việc đóng họ này giúp các cá nhân có thể rút tiền trong trường hợp đặc biệt cần thiết. Thực tế, khi để tiền ở ngoài, cá nhân có thể sử dụng hết. Đóng họ, phường là việc cá nhân lưu trữ khoản tiền của mình, đến khi cần thiết sẽ lĩnh ra sử dụng. Hơn hết, họ, phường còn mang ý nghĩa tương trợ lẫn nhau giữa các thành viên tham gia. Số tiền bỏ vào sẽ được quay vòng. Ai cần tiền sẽ lĩnh, sau đó sẽ đóng trả lại. Lần lượt đối với tất cả các thành viên. 

– Giật họ, hụi, biêu, phường là hành vi thường xuyên diễn ra hiện nay. Tính chất của việc chơi họ là một cá nhân đứng ra làm chủ họ, cá nhân này sẽ nhận tiền đóng họ của các cá nhân còn lại. Vậy nên, việc họ tự do kiểm soát tiền đóng họ này là hoàn toàn dễ hiểu. Có nhiều trường hợp, khi cần tiền, các đối tượng này sẽ giật tiền họ, phường để sử dụng vào mục đích riêng của mình. 

– Điều 31 Nghị định 144/2006/NĐ-CP về họ, hụi, biêu, phường (gọi chung là hụi), giải quyết tranh chấp bằng thương lượng, hòa giải hoặc theo yêu cầu của một hoặc nhiều người tham gia. Tranh chấp đó được giải quyết tại tòa án theo quy định của Luật Tố tụng dân sự. Theo quy định tại điều luật trên, nếu chủ hụi không chịu trả tiền, các bên có thể thương lượng, hòa giải với nhau, nếu không được có thể khởi kiện ra tòa. Hay nói cách khác, với hành vi giật hụi, họ, biêu, phường, các thành viên trong hội có thể thỏa thuận với nhau về việc chịu trách nhiệm trả tiền của chủ hụi. Nếu trong trường hợp các bên không thỏa thuận được với nhau, mà bên chủ hụi vẫn kiên quyết trốn tránh, không trả tiền, thì các cá nhân khác có thể tố cáo ra phía cơ quan công an hoặc khởi kiện ra tòa. Khi khởi kiện cần cung cấp đầy đủ các chứng cứ liên quan đến sự tồn tại của hụi như các bản cam kết, thỏa thuận, văn bản thỏa thuận về hụi. Trường hợp này, bể hụi là một tranh chấp dân sự. Trong trường hợp phát hiện chủ hụi có hành vi gian dối như kê khống thành viên tham gia dây hụi để lĩnh tiền, lấy tên hụi viên tự mình hốt hụi, tổ chức nhiều dây hụi ma, bán hụi để huy động vốn… hoặc sau khi bể hụi thì bỏ trốn, không có ý thức trong việc thỏa thuận với các hụi viên… Những biểu hiện trên có dấu hiệu của các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật hình sự 2015.

– Thực tế, nhiều cá nhân tham gia họ, biêu, phường mà không có sự thỏa thuận, đảm bảo về quyền lợi trên giấy tờ. Họ chơi với nhau dựa trên niềm tin, cùng nhau góp vốn để tạo thành “họ, phường”. Rất nhiều cá nhân chỉ suy nghĩ đơn giản rằng, chơi họ, phường là một hình thức đảm bảo về tiền. Họ gửi tiền vào hội phường, tiền sẽ được xoay vòng, khi nào có nhu cầu, họ sẽ thực hiện rút ra. Suy nghĩ này là đúng. Bởi, họ phường không chỉ là hình thức góp vốn thông thường, mà còn là sự giúp đỡ, bổ trợ lẫn nhau của các thành viên trong hội. Ai cần tiền sẽ rút. Sau khi rút xong sẽ tiếp tục đóng để người sau được lĩnh khi cần. Tuy nhiên, việc góp vốn với số tiền tương đối mà không có văn bản thỏa thuận đẩy người chơi vào tình trạng không được đảm bảo quyền lợi. Các thành viên trong hội, phường sẽ đóng tiền của mình cho nhà cái. Hay nói cách khác, họ tin tưởng nhà cái hoàn toàn. Do đó, nếu nhà cái thực hiện hành vi giật họ, biêu, phường, thì người chịu thiệt hại cũng không có căn cứ đưa ra pháp luật để bảo vệ quyền lợi cho chính mình.