Mẫu đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm

1. Mẫu đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm:

Theo phụ lục VIII ban hành kèm theo Nghị định 46/2023/NĐ-CP của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Kinh doanh bảo hiểm, mẫu đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm được áp dụng như sau:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
—————

…, ngày … tháng … năm …

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CHUYỂN GIAO DANH MỤC HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM

Kính gửi: Bộ trưởng Bộ Tài chính.

Căn cứ Luật Kinh doanh bảo hiểm số 08/2022/QH15 ngày 16/6/2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành;

Chúng tôi là:

– …

– Giấy phép thành lập và hoạt động số: … 

– Do Bộ Tài chính cấp ngày … tháng … năm …

– Địa chỉ trụ sở chính: …

Đề nghị Bộ Tài chính chấp thuận cho chúng tôi được chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm cho …, với các thông tin như sau:

– Tổng số các hợp đồng bảo hiểm đang có hiệu lực thuộc kế hoạch chuyển giao: …

– Tổng số hồ sơ yêu cầu trả tiền bảo hiểm, bồi thường chưa giải quyết liên quan đến nghiệp vụ bảo hiểm được chuyển giao: …

– Giá trị tài sản liên quan tới các quỹ của những hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao: …

– Giá trị tài sản liên quan tới dự phòng nghiệp vụ của những hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao: …

– Ngày có hiệu lực của kế hoạch chuyển giao: …

Chúng tôi sẽ hoàn tất các thủ tục liên quan, cam kết chịu trách nhiệm về sự chính xác và tuân thủ quy định pháp luật của nội dung trong đơn và các tài liệu kèm theo.

2. Hướng viết soạn mẫu đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm: 

Căn cứ theo quy định tại khoản 16 Điều 4 của Luật kinh doanh bảo hiểm năm 2022, hợp đồng bảo hiểm được coi là sự thỏa thuận của các bên, trong đó có bên mua bảo hiểm và doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, các tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô. Theo đó, bên mua bảo hiểm sẽ phải có nghĩa vụ đóng phí bảo hiểm, doanh nghiệp bảo hiểm và chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài sẽ phải có trách nhiệm chi trả các khoản bồi thường, trả tiền bảo hiểm theo thỏa thuận của các bên quy định trong hợp đồng bảo hiểm. Trong đó, hợp đồng bảo hiểm bao gồm các loại sau:

– Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ;

– Hợp đồng bảo hiểm sức khỏe;

– Hợp đồng bảo hiểm tài sản;

– Hợp đồng bảo hiểm trách nhiệm;

– Hợp đồng bảo hiểm thiệt hại.

Trong quá trình thực hiện, đặt ra vấn đề chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm. Pháp luật hiện nay cũng đã có quy định cụ thể về chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm nói chung. Trong quá trình chuyển giao, mẫu đơn đề nghị thực hiện hoạt động này cũng cần phải được soạn Thảo theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên cần phải lưu ý cách soạn thảo đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm sao cho phù hợp với quy định của pháp luật như sau:

– Tại mục “thông tin của người làm đơn đề nghị chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm”, cần phải ghi đầy đủ tên của doanh nghiệp bảo hiểm hoặc doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài có chi nhánh trên lãnh thổ của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, đó phải là tên chính thức của doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bảo hiểm;

– Tại mục “đối tượng nhận chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm”, cần phải điền tên của doanh nghiệp, chi nhánh nhận chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm theo quy định của pháp luật, đó phải là tên chính thức là tên đầy đủ của doanh nghiệp;

– Tại mục “tổng số các hợp đồng bảo hiểm đang có hiệu lực thuộc kế hoạch chuyển giao”, cần phải điền số lượng hợp đồng theo từng nghiệp vụ bảo hiểm nhất định được chuyển giao trên thực tế;

– Tại mục “tổng số hồ sơ yêu cầu chi trả khoản tiền bảo hiểm phải bồi thường chưa giải quyết liên quan trực tiếp đến nghiệp vụ bảo hiểm được chuyển giao”, cần phải điền đầy đủ số lượng hồ sơ theo từng nghiệp vụ bảo hiểm chưa được chuyển giao trên thực tế;

– Tại mục “giá trị của tài sản liên quan tới các quỹ của những loại hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao”, cần phải được sử dụng đơn vị tính giá trị tài sản là: triệu đồng;

– Tại “danh mục hồ sơ kèm theo”, cần phải liệt kê rõ và đầy đủ các loại giấy tờ tài liệu kèm theo đơn đề nghị chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm. Bao gồm:

+ Kế hoạch chuyển giao. Trong kế hoạch chuyển giao phải bao gồm các nội dung cơ bản sau: Tên và địa chỉ của doanh nghiệp bảo hiểm hoặc chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài đặt trên lãnh thổ của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam nhận chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm, loại nghiệp vụ bảo hiểm, số lượng hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao, thời gian dự kiến thực hiện hoạt động chuyển giao, giải trình chi tiết của doanh nghiệp nhận chuyển giao về việc đáp ứng đầy đủ yêu cầu tài chính sau khi thực hiện thủ tục chuyển giao, thời gian dự kiến thực hiện hoạt động chuyển giao trên thực tế, giải trình chi tiết của các doanh nghiệp nhận chuyển giao về việc đáp ứng đầy đủ yêu cầu tài chính sau khi thực hiện thủ tục chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm;

+ Hợp đồng chuyển giao, trong đó bao gồm các nội dung chủ yếu sau: Đối tượng của việc chuyển giao, quyền và nghĩa vụ của các bên, thời gian dự kiến thực hiện hoạt động chuyển giao, phương thức giải quyết tranh chấp trong trường hợp có tranh chấp xảy ra trên thực tế tại cơ quan có thẩm quyền;

+ Cam kết của doanh nghiệp nhận chuyển giao về việc bảo đảm đầy đủ các quyền lợi của bên mua bảo hiểm thực hiện theo đúng hợp đồng bảo hiểm đã được ký kết ban đầu sau khi thực hiện việc chuyển giao, việc chuyển giao có hiệu lực trên thực tế;

+ Các tài liệu chứng minh đáp ứng được các điều kiện sau: Đang kinh doanh nghiệp vụ bảo hiểm nhận chuyển giao theo quy định của pháp luật, đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn và khả năng thanh toán căn cứ theo quy định tại Luật kinh doanh bảo hiểm năm 2022, bảo đảm điều kiện triển khai nghiệp vụ bảo hiểm sau khi thực hiện thủ tục chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm.

3. Điều kiện thực hiện chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm: 

Căn cứ theo quy định tại Điều 92 của Luật kinh doanh bảo hiểm năm 2022 có quy định về điều kiện thực hiện thủ tục chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm. Cụ thể như sau:

– Các doanh nghiệp bảo hiểm hoặc chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài đặt trên lãnh thổ của Việt Nam được nhận chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm khi đáp ứng được đầy đủ các điều kiện sau:

+ Đang kinh doanh nghiệp vụ bảo hiểm nhận chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm;

+ Đảm bảo khả năng hoàn vốn an toàn, khả năng thanh toán căn cứ theo quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm;

+ Đảm bảo điều kiện thực hiện hoạt động triển khai nghiệp vụ bảo hiểm sau khi thực hiện thủ tục nhận chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm.

– Việc chuyển giao danh mục hợp đồng bảo hiểm cần phải liệt kê theo việc chuyển giao các tài sản tương ứng với dự phòng nghiệp vụ của toàn bộ danh mục hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao trên thực tế;

– Quyền và nghĩa vụ theo hợp đồng bảo hiểm được chuyển giao sẽ không thay đổi cho đến khi hết thời gian thực hiện hợp đồng bảo hiểm đó. Trong trường hợp thực hiện thủ tục chuyển giao danh một hợp đồng bảo hiểm theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đó là Bộ tài chính, nếu nhận thấy giá trị của tài sản thấp hơn so với dự phòng nghiệp vụ của danh mục hợp đồng bảo hiểm thực hiện thủ tục chuyển giao, doanh nghiệp bảo hiểm và chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài nhận chuyển giao sẽ cần phải thỏa thuận với bên mua bảo hiểm, người được bảo hiểm về việc giảm số tiền bảo hiểm hoặc quyền lợi bảo hiểm và các nghĩa vụ khác có liên quan theo hợp đồng bảo hiểm;

– Trường hợp không đồng tình với quá trình chuyển giao, bên mua bảo hiểm sẽ có quyền đơn phương chấm dứt thực hiện hợp đồng bảo hiểm.

Các văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết: 

– Luật Kinh doanh bảo hiểm năm 2022;

– Nghị định 46/2023/NĐ-CP của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Kinh doanh bảo hiểm.