Việc các ngân hàng Tham gia vào hệ thống thanh toán liên ngân hàng sẽ góp phần vào việc sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng của các khách hàng được thuận tiện hơn rất nhiều. Vậy, đơn đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng có nội dung như thế nào?
Mục lục bài viết
- 1 1. Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng là gì?
- 2 2. Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng chi tiết nhất:
- 3 3. Hướng dẫn soạn thảo mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng chi tiết nhất:
- 4 4. Một sô quy định về hệ tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng:
1. Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng là gì?
Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng là mẫu văn bản đề nghị được lập ra để gửi tới ngân hàng nhà nước đề nghị về việc tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng. Mẫu nêu rõ nội dung đề nghị, hệ thống liên ngân hàng…
Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng thể hiện mong muốn của đơn vị đề nghị về việc tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng gửi tới ngân hàng nhà nước để được chấp thuận đề nghị của mình.
2. Mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng chi tiết nhất:
<Tên đơn vị>
——-
Số: /CV
V/v Đăng ký tham gia Hệ thống TTLNH.
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
—————
…., ngày ….. tháng … năm …
ĐỀ NGHỊ THAM GIA HỆ THỐNG THANH TOÁN LIÊN NGÂN HÀNG
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Mã đơn vị(1): … Tên đơn vị: …
Điện thoại: …Fax:………………….. Email: …
Số tài khoản thanh toán Việt Nam đồng (VND) mở tại SGD NHNN:
Số tài khoản thanh toán Đô la Mỹ (USD) mở tại SGD NHNN:
Số tài khoản thanh toán Đồng tiền chung Châu Âu (EUR) mở tại SGD NHNN:
Số tài khoản thanh toán Ngoại tệ khác (Ghi rõ loại đồng tiền) mở tại SGD NHNN:
Đề nghị được tham gia Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng với cam kết tuân thủ các Quy trình kỹ thuật nghiệp vụ, Quy tắc vận hành, chia sẻ khoản vay trong quyết toán bù trừ giá trị thấp (khi tham gia dịch vụ gửi Lệnh thanh toán giá trị thấp) và các Quy định liên quan khác của Hệ thống thanh toán điện tử liên Ngân hàng.
Dưới đây chúng tôi đăng ký dịch vụ thanh toán và Kênh truyền thông sử dụng:
1- Đăng ký các dịch vụ thanh toán (đánh dấu X vào ô tương ứng)
| STT | Loại dịch vụ thanh toán | Đăng ký |
| 1 | Gửi lệnh thanh toán Giá trị cao | |
| 2 | Gửi lệnh thanh toán Giá trị thấp(2) | |
| 3 | Gửi lệnh thanh toán Đô la Mỹ (USD) | |
| 4 | Gửi lệnh thanh toán Đồng tiền chung Châu Âu (EUR) | |
| 5 | Gửi lệnh thanh toán Ngoại tệ khác (ghi rõ loại đồng tiền) | |
| 6 | Gửi lệnh thanh toán Nợ Việt Nam đồng (VND)(3) | |
| 7 | Gửi lệnh thanh toán Nợ Đô la Mỹ (USD)(3) | |
| 8 | Gửi lệnh thanh toán Nợ Đồng tiền chung Châu Âu (EUR)(3) | |
| 9 | Gửi lệnh thanh toán Nợ Ngoại tệ khác (ghi rõ loại đồng tiền)(3) |
2- Đăng ký kênh truyền thông (đánh dấu X vào ô tương ứng)
| STT | Kênh truyền thông sẽ sử dụng | ||
| Leasedline | MetroNet | Khác | |
| 1 | |||
| … | |||
Thủ trưởng đơn vị
(Ký, đóng dấu)
3. Hướng dẫn soạn thảo mẫu đề nghị tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng chi tiết nhất:
– (1)Theo Thông tư số 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 của Thống đốc NHNN.
– (2) Kèm theo Văn bản đề nghị về việc cầm cố, ký quỹ giấy tờ có giá hoặc ký quỹ bằng tiền để thiết lập hạn mức nợ ròng trong thanh toán điện tử liên ngân hàng có xác nhận của Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước.
– (3) Kèm theo
4. Một sô quy định về hệ tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng:
Tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng quy định tại Điều 39 Thông Tư 37/2016/TT-NHNN được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 21/2020/TT-NHNN như sau
Để được tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước Trung ương khi có nhu cầu tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng thực hiện gửi văn bản đăng ký tham gia theo Mẫu số TTLNH-01 đến Ngân hàng Nhà nước (đơn vị vận hành Hệ thống thanh toán liên ngân hàng) qua mạng máy tính; hoặc khi có nhu cầu đăng ký cho đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước Trung ương thực hiện gửi văn bản đăng ký tham gia theo Mẫu số TTLNH-03 đến Ngân hàng Nhà nước (đơn vị vận hành Hệ thống thanh toán liên ngân hàng) qua mạng máy tính.
Ngoài ra khi các đơn vị vận hành Hệ thống thanh toán liên ngân hàng đăng tải trên cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước khi có sự thay đổi về thành viên, đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng.
Yêu cầu về sử dụng dịch vụ Hệ thống thanh toán liên ngân hàng quy định tại Điều 40 Thông Tư 37/2016/TT-NHNN được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 21/2020/TT-NHNN như sau
Để sử dụng dịch vụ trên Hệ thống thanh toán liên ngân hàng, thành viên phải đảm bảo các yêu cầu sau:
Một là, Phải có tài khoản thanh toán bằng Đồng Việt Nam mở tại Sở Giao dịch trong trường hợp tham gia sử dụng dịch vụ Hệ thống thanh toán liên ngân hàng;
Hai là, Trường hợp tham gia thanh toán bằng ngoại tệ, phải có tài khoản thanh toán ngoại tệ tương ứng mở tại Sở Giao dịch;
Ba là, Về nguồn nhân lực phải có tối thiểu 02 cán bộ vận hành được Ngân hàng Nhà nước cấp chứng chỉ hoặc giấy xác nhận đã tham gia đào tạo về quy trình xử lý nghiệp vụ và quy trình vận hành Hệ thống thanh toán liên ngân hàng; Hoặc đối với cán bộ được giao trách nhiệm hoặc ủy quyền thực hiện truyền, nhận dữ liệu thanh toán, ký duyệt Lệnh thanh toán phải có chữ ký điện tử do Ngân hàng Nhà nước cấp theo quy định tại Thông tư về việc quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số và dịch vụ chứng thực chữ ký số của Ngân hàng Nhà nước;
Đối với đơn vị thành viên thuộc Ngân hàng Nhà nước phải tuân thủ các quy định tại Điểm c, d Khoản 1 Điều 39 Thông tư 37/2016/TT-NHNN. Yêu cầu về nguồn nhân lực phải có tối thiểu 02 cán bộ vận hành được Ngân hàng Nhà nước cấp chứng chỉ hoặc giấy xác nhận đã tham gia đào tạo về quy trình xử lý nghiệp vụ và quy trình vận hành Hệ thống TTLNH; và đối với cán bộ được giao trách nhiệm hoặc ủy quyền thực hiện truyền, nhận dữ liệu thanh toán, ký duyệt Lệnh thanh toán phải có chữ ký điện tử do Ngân hàng Nhà nước cấp theo quy định tại Thông tư về việc quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số và dịch vụ chứng thực chữ ký số của Ngân hàng Nhà nước. Yêu cầu về kỹ thuật phải có hệ thống chính và hệ thống dự phòng đối với phần mềm, cơ sở dữ liệu; có tối thiểu 01 đường truyền chính và 01 đường truyền dự phòng thuộc 02 nhà cung cấp dịch vụ khác nhau kết nối đến Hệ thống TTLNH; có tối thiểu 02 chữ ký điện tử được kích hoạt thành công (01 chữ ký truyền thông và 01 chữ ký ký duyệt).
Để được sử dụng dịch vụ trên Hệ thống thanh toán liên ngân hàng, đơn vị thành viên Hệ thống thanh toán liên ngân hàng phải đảm bảo các yêu cầu sau:
Một là, Các điều kiện quy định tại Điểm c Khoản 1 Điều 39 Thông tư 37/2016/TT-NHNN. Quy định yêu cầu về nguồn nhân lực phải có tối thiểu 02 cán bộ vận hành được Ngân hàng Nhà nước cấp chứng chỉ hoặc giấy xác nhận đã tham gia đào tạo về quy trình xử lý nghiệp vụ và quy trình vận hành Hệ thống TTLNH; và đối với cán bộ được giao trách nhiệm hoặc ủy quyền thực hiện truyền, nhận dữ liệu thanh toán, ký duyệt Lệnh thanh toán phải có chữ ký điện tử do Ngân hàng Nhà nước cấp theo quy định tại Thông tư về việc quản lý, sử dụng chữ ký số, chứng thư số và dịch vụ chứng thực chữ ký số của Ngân hàng Nhà nước.
Hai là, Về kỹ thuật phải có hệ thống chính và hệ thống dự phòng đối với phần mềm, cơ sở dữ liệu; Có tối thiểu 01 đường truyền kết nối đến Hệ thống thanh toán liên ngân hàng; và phải có tối thiểu 02 chữ ký điện tử được kích hoạt thành công (01 chữ ký truyền thông và 01 chữ ký ký duyệt)
Cơ sở pháp lý:
– Thông tư 37/2016/TT-NHNN;
– Thông tư 21/2020/TT-NHNN.
