Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng chi tiết nhất

1. Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng là gì?

Hệ thống thanh toán quan trọng là hệ thống thanh toán có vai trò chủ đạo trong việc phục vụ nhu cầu thanh toán của các chủ thể trong nền kinh tế, có khả năng phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng ít nhất một trong các tiêu chí đó là:

– Là hệ thống thanh toán duy nhất hoặc chiếm tỷ trọng lớn trên tổng giá trị thanh toán so với các hệ thống thanh toán cùng loại; hoặc

– Là hệ thống xử lý các giao dịch thanh toán giá trị cao; hoặc

– Là hệ thống được sử dụng để quyết toán cho các hệ thống thanh toán khác hoặc cho các giao dịch trên thị trường tài chính.

Các hệ thống thanh toán quan trọng quy định của pháp luật đó là Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; Hệ thống thanh toán ngoại tệ (do Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam vận hành); hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính tho quy định của pháp luật

Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng là mẫu với các nội dung và thông tin về việc vận hành vận hành hệ thống thanh toán quan trọng như Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; Hệ thống thanh toán ngoại tệ…và các hệ thống khác theo quy định của pháp luật

Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng là mẫu bản báo cáo được lập ra ra để báo cáo về tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng. Mẫu nêu rõ nội dung bào cáo, tình hình vận hành hệ thống thanh toán…

2. Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

—————

ĐƠN VỊ BÁO CÁO

——-

Số: ……

, ngày …. tháng … năm …..

BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG

Kỳ báo cáo (6 tháng đầu năm …) năm ….

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)

1. Báo cáo, đánh giá về việc tổ chức vận hành hệ thống thanh toán

– Tình hình hoạt động hệ thống thanh toán: Đánh giá về chất lượng dịch vụ, tình hình rủi ro sự cố phát sinh.

– Tình hình thành viên tham gia hệ thống: Đánh giá chung về tình hình biến động thành viên trong kỳ báo cáo.

– Tình hình nâng cấp hệ thống, những thay đổi cơ bản về tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.

2. Những khó khăn, vướng mắc và đề xuất, kiến nghị.

Nơi nhận:

– Như trên;

– Lưu.

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP

(Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu)

3. Hướng dẫn làm Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng:

– Soạn thảo đầy đủ các thông tin trong Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng

–  Báo cáo, đánh giá về việc tổ chức vận hành hệ thống thanh toán

– Nêu rõ Những khó khăn, vướng mắc và đề xuất, kiến nghị.

– Người đại diện hợp pháp (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu)

4. Một số quy định của pháp luật về hệ thống thanh toán quan trọng:

4.1. Mục tiêu giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng:

Tại Điều 4. Mục tiêu giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng thông tư Số: 20/2018/TT-NHNN quy định về giám sát các hệ thống thanh toán quy định

1. Đảm bảo tính an toàn, ổn định và hiệu quả của các hệ thống thanh toán quan trọng.

2. Đảm bảo việc tuân thủ quy định pháp luật có liên quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng.

3. Phát hiện kịp thời và cảnh báo tổ chức vận hành nhằm giảm thiểu các rủi ro phát sinh trong quá trình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng.

4. Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán, tăng cường niềm tin của khách hàng vào các dịch vụ thanh toán.

Theo đó Mục tiêu giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng được quy định như trên để đảm bảo các hệ thống thanh toán quan trọng  được vận hành tốt nhất và Các hoạt động giám sát bao gồm theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng, đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng, cảnh báo khuyến nghị đối với các tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng; trong đó, hướng dẫn về nguồn thông tin, tài liệu, dữ liệu; cách thức so sánh kiểm tra, tổng hợp, phân tích các thông tin tài liệu, dữ liệu, các định kỳ mà đơn vị giám sát thực hiện đánh giá và xây dựng báo cáo giám sát các hệ thống thanh toán và các trường hợp đưa ra cảnh báo, khuyến nghị theo quy định của pháp luật

4.2. Trình tự thực hiện các Hoạt động giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng:

Bước 1: Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng thông qua việc:

+ Cần Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu từ các nguồn sau:

+  Các báo cáo theo quy định của pháp luật hiện hành về chế độ báo cáo, thống kê đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

+ Số liệu hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này được thu thập, khai thác từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước

+ Các báo cáo khác của tổ chức vận hành theo quy định của pháp luật

+ Báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, được Đơn vị giám sát thực hiện 03 năm một lần;

+ Công cụ, phần mềm giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng của Ngân hàng Nhà nước;

+ Tài liệu, thông tin, dữ liệu được thu thập thông qua hoạt động kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành theo quy định tại Điều 6 Thông tư này;

+ Thông tin liên quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng được phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng;

+ Thông tin do các cơ quan có thẩm quyền khác cung cấp;

+ Các nguồn thông tin khác nhằm giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng;

–  So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính chính xác của số liệu:

+ So sánh, đối chiếu các tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các trường hợp có biến động bất thường;

+ So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu từ các nguồn khác nhau theo quy định tại điểm a khoản này nhằm đảm bảo tính nhất quán;

+  Nhận định, đánh giá về tính hợp lý của tài liệu, thông tin, dữ liệu, trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp, yêu cầu tổ chức vận hành báo cáo giải trình kịp thời và gửi lại thông tin chính xác;

– Tổng hợp, phân tích các tài liệu, thông tin, dữ liệu được thu thập, so sánh, đối chiếu, kiểm tra theo quy định của pháp luật

Bước 2: Đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng

– Căn cứ trên các tài liệu, thông tin, dữ liệu được thu thập theo quy định tại khoản 1 Điều này, Đơn vị giám sát thực hiện đánh giá đối với từng hệ thống thanh toán quan trọng và xây dựng báo cáo giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:

+  Báo cáo định kỳ quý, 6 tháng đầu năm, năm đối với Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

+  Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm, năm đối với hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính;

+  Báo cáo đột xuất về các rủi ro, sự cố phát sinh của các hệ thống thanh toán quan trọng.

Bước 3: Cảnh báo, khuyến nghị đó là trong Trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện các vấn đề rủi ro tiềm ẩn có nguy cơ ảnh hưởng đến hoạt động an toàn, ổn định của hệ thống thanh toán quan trọng hoặc dẫn đến việc các tổ chức vận hành không tuân thủ các quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống thanh toán quan trọng, Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản cảnh báo, khuyến nghị đối với tổ chức vận hành.

Căn cứ như trên thì việc hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng phải dựa trên các quy định cua pháp luật về trình tự và thủ tục nhất định để Đảm bảo tính an toàn, ổn định và hiệu quả của các hệ thống thanh toán quan trọng

Như vậy trong bối cảnh Toàn cầu hóa, và hội nhập kinh tế quốc tế cùng với sự phát triển vượt bậc của công nghệ thông tin đã giúp cho hoạt động thanh toán ngày càng được mở rộng, tốc độ nhanh chóng hơn với sự gia tăng mạnh mẽ về số lượng và giá trị giao dịch. theo đó Đi đôi với sự phát triển đó, cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn cho hoạt động của hệ thống thanh toán. Thực tế này đặt ra yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương các nước phải giám sát các hệ thống thanh toán một cách chặt chẽ và hiệu quả hơn.

Trên đây là toàn bộ thông tin chúng tôi cung cấp về nội dung Mẫu báo cáo tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng chi tiết nhất và các thông tin pháp lý khác dựa trên quy định của pháp luật hiện hành.

Cơ sở pháp lý: Thông tư Số: 20/2018/TT-NHNN quy định về giám sát các hệ thống thanh toán