Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước

Khách hàng có đủ các điều kiện có thể thực hiện mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước. Người có nhu cầu sẽ thực hiện các thủ tục để mở tài khoản thanh toán, trong đó có giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước. Vậy mẫu giấy này có nội dung và hình thức ra sao? Bài viết dưới đây của Luật Dương Gia sẽ đi vào tìm hiểu các quy định liên quan để giúp người đọc hiểu rõ hơn về vấn đề này.

Tổng đài Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến 24/7: 1900.6568

1. Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước là gì, mục đích của mẫu đơn?

Tại Khoản 1 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, có quy định về tài khoản thanh toán như sau: Tài khoản thanh toán của tổ chức là tài khoản do khách hàng là tổ chức mở tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Chủ tài khoản thanh toán của tổ chức là tổ chức mở tài khoản. Người đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theo ủy quyền của tổ chức mở tài khoản thanh toán thay mặt tổ chức đó thực hiện các giao dịch liên quan đến tài khoản thanh toán trong phạm vi đại diện.

Đối tượng mở tài khoản thanh toán bao gồm: Tổ chức tín dụng, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam; Kho bạc Nhà nước Trung ương. Khi có đề nghị của đối tượng mở tài khoản thanh toán Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét và thực hiện mở tài khoản thanh toán.

Đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn thì Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức này.

Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước là văn bản do tổ chức mở tài khoản thanh toán lập và gửi cho ngân hàng nhà nước với nội dung đề nghị, thông tin tài khoản thanh toán đề nghị mở…

Mục đích của giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước: bên muốn mở tài khoản thanh toán dùng mẫu giấy này nhằm mục đích đề nghị được lập ra để đề nghị về việc mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước.

2. Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước?

GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Kính gửi:………

Tên tổ chức mở tài khoản thanh toán: .(2)…………

+ Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: …………..

+ Tên đầy đủ bằng tiếng Anh: ………….

+ Tên dùng để giao dịch: …………

Quyết định thành lập số: …………. Ngày cấp ………..

Nơi cấp: ………..

Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh số: (3)………..

Ngày cấp: ………Nơi cấp: …………

Mã số thuế: ……….

Địa chỉ: ………. Điện thoại: ………………

Website: …………. Email: …………..

Họ và tên người đại diện hợp pháp (chủ tài khoản): ……….

Ngày, tháng, năm sinh:(1) ……….. Giới tính (Nam/Nữ):(1) …………………

Quốc tịch:(1) ………là người cư trú/ không cư trú: ………………

Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:…………

Chỗ ở hiện nay: ……………. Điện thoại: ………………………….

Quyết định bổ nhiệm số ………………… ngày ……….. tháng ……….. năm …………

Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): …………

Ngày cấp: …………….. Nơi cấp: ………..

Họ và tên Kế toán trưởng (hoặc người phụ trách kế toán hoặc người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước): ………………

Ngày, tháng, năm sinh: (1) ………….. Giới tính (Nam/Nữ): (1)……………………

Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): ………..

Ngày cấp: ……………………….. Nơi cấp: ……….

Quyết định bổ nhiệm số: ………… Ngày ……………………………

Đề nghị mở tài khoản thanh toán tại: …………….

Loại tiền tệ:          □ VND             □ USD             □ Loại khác ……………………………….

Chúng tôi cam kết:

– Những thông tin trên đây là đúng sự thật và hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác, đúng sự thật của các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đính kèm.

– Chấp hành đúng, đầy đủ các quy định của pháp luật hiện hành về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và xin chịu trách nhiệm đối với mọi vấn đề phát sinh trong trường hợp chúng tôi không thực hiện đúng, đầy đủ quy định về mở và sử dụng tài khoản do Ngân hàng Nhà nước quy định.

– Có văn bản (kèm các giấy tờ liên quan) gửi Ngân hàng Nhà nước khi có bất kỳ sự thay đổi nào về thông tin mở tài khoản thanh toán hoặc mẫu dấu, mẫu chữ ký đã đăng ký sử dụng với Ngân hàng Nhà nước.

3. Hướng dẫn soạn thảo mẫu giấy?

(1) Trường hợp tổ chức mở tài khoản thanh toán đủ điều kiện truy cập, khai thác thông tin trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư thì không bắt buộc khách hàng phải kê khai các thông tin đánh dấu;

(2) Tên tổ chức mở tài khoản thanh toán: ghi tên đầy đủ bằng tiếng Việt, tên đầy đủ bằng tiếng Anh, tên dùng để giao dịch.

(3) Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh số.

4. Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán?

4.1. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán

Theo Điều 8 Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành (được sửa đổi bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN) hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, bao gồm:

– Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán kèm bản đăng ký mẫu dấu, mẫu chữ ký do người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản ký tên, đóng dấu;

– Các giấy tờ chứng minh tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp, gồm: điều lệ, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đầu tư;

– Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản thanh toán và thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đó;

– Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm và thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước.

Theo đó hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải bao gồm đầy đủ các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, đối với các giấy tờ chứng minh sẽ  nộp bản chính hoặc bản sao. Trường hợp giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán bằng tiếng nước ngoài thì phải được dịch sang tiếng Việt và được công chứng theo quy định của pháp luật.

4.2. Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán

Theo Điều 9 Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành thì trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán được quy định như sau:

– Bước 1: tổ chức mở tài khoản thanh toán khi có có nhu cầu mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước sẽ thực hiện việc nộp hồ sơ xin mở tài khoản.

Tổ chức mở tài khoản thanh toán lập 01 bộ hồ sơ theo quy định bao gồm các giấy tờ nêu trên gửi đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán.

– Bước 2: Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố phải kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ và đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán ngay khi nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán.

Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cần đảm bảo hồ sở mở tài khoản thanh toán cần sự khớp đúng, chính xác.

Như yêu cầu nêu trên, các giấy tờ chứng minh sẽ nộp bản sao hoặc bản gốc. Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán là bản sao thì bản sao phải được chứng thực. Trường hợp bản sao được cấp từ sổ gốc thì tổ chức mở tài khoản thanh toán phải xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

– Bước 3: Ngân hàng Nhà nước phải giải quyết việc mở tài khoản thanh toán trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ khi nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán của tổ chức mở tài khoản thanh toán.

Cụ thể:

+ Trường hợp 1: hồ sơ mở tài khoản thanh toán đầy đủ và hợp lệ, các yếu tố kê khai tại Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán khớp đúng với các giấy tờ liên quan trong hồ sơ. Ngân hàng Nhà nước sẽ chấp thuận hồ sơ và tiến hành thủ tục mở tài khoản thanh toán cho khách hàng. Số hiệu và ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán sẽ được Ngân hàng Nhà nước thông báo cho khách hàng bằng văn bản.

+ Trường hợp 2: hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, chưa hợp lệ, còn có sự sai lệch giữa các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán với các giấy tờ liên quan trong hồ sơ. Ngân hàng Nhà nước sẽ không chấp thuận hồ sơ và thực hiện thông báo cho khách hàng biết để hoàn thiện hồ sơ. Hồ sơ sau khi được hoàn thiện sẽ tiếp tục được giải quyết theo quy định, thực hiện tiếp các thủ tục mở tài khoản.

+ Trường hợp 3: Ngân hàng Nhà nước từ chối mở tài khoản thanh toán. Trường hợp này Ngân hàng nhà nước phải thông báo lý do cho khách hàng biết, thông báo phải được thể hiện bằng văn bản.

Như vậy, tổ chức có nhu cầu mở tài khoản thanh toán sẽ phải lập giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước gửi cho Ngân hàng nhà nước cùng với hồ sơ xin mở tài khoản thanh toán. Việc mở tài khoản thanh toán được thực hiện theo trình tự và thủ tục luật định. Ngân hàng nhà nước có trách nhiệm mở tài khoản thanh toán cho người có nhu cầu nếu người yêu cầu có đủ điều kiện để mở tài khoản.