Cho người làm tín dụng ngân hàng mượn tiền để đáo hạn ngân hàng

Tóm tắt câu hỏi:

Mẹ em được một người làm tín dụng ngân hàng giúp đỡ làm thủ tục vay ngân hàng. Khi đi nhận tiền vay từ ngân hàng thì mẹ em không muốn vay nữa nên từ chối, nhưng người này không đồng ý và tới nhà lôi kéo bắt buộc mẹ em phải tới nhận tiền, lúc đi nhận tiền ra thì người này nói cho người này mượn tiền để đáo hạn ngân hàng khoản 2 tiếng trả lại liền nhưng tới ngày hôm nay là hơn 1 tháng mà người này vẩn không trả tiền cứ hẹn hết ngày này tới ngày khác, tổng số tiền mẹ em đưa cho người đó mượn là 95 triệu đồng. Vậy xin hỏi luật sư mẹ em cần phải làm gi trong trường hợp này để lấy lại tiền. Em có hỏi bên Công an nhưng họ nói không giải quyết được vì có rất nhiều người bị như vậy. Em xin chân thành cảm ơn!

Luật sư tư vấn:

Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình đến Ban biên tập – Phòng tư vấn trực tuyến của Công ty   LUẬT DƯƠNG GIA. Với thắc mắc của bạn, Công ty  LUẬT DƯƠNG GIA xin được đưa ra quan điểm tư vấn của mình như sau: 

Thứ nhất, vì giữa mẹ bạn và người làm tín dụng ngân hàng kia (bên vay) không ký hợp đồng vay tiền mà người làm tín dụng ngân hàng chỉ nói với mẹ bạn mượn tiền để đáo hạn ngân hàng khoảng 2 tiếng trả lại nhưng hợp đồng vay tiền có thể được xác lập bằng cả hình thức lời nói nên mẹ bạn phải chứng minh được đã cho người làm tín dụng ngân hàng kia mượn tiền. Khi đã chứng mình được người làm tín dụng ngân hàng kia có nghĩa vụ trả nợ cho mẹ bạn theo quy định tại Điều 471 Bộ luật Dân sự. Để yêu cầu bên vay trả nợ cho bạn thì bạn có thể lựa chọn nhiều phương pháp giải quyết phù hợp với quy định của pháp luật và không trái đạo đức xã hội.

Trước hết, mẹ bạn và bên vay cùng nhau thương lượng để tìm ra hướng giải quyết thuận lợi cho cả hai bên. Nếu không thể thương lượng được thì mẹ bạn có thể mời bên thứ ba tiến hành hòa giải, yêu cầu bên có nghĩa vụ thực hiện đúng nghĩa vụ; hoặc mẹ bạn có thể gửi đơn khởi kiện ra tòa án có thẩm quyền để giải quyết và yêu cầu bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình theo quy định của Bộ luật Tố tụng dân sự. Trong đơn khởi kiện bạn cần thể hiện đầy đủ những nội dung theo Điều 164 Bộ luật Tố tụng dân sự  sửa đổi, bổ sung năm 2011:

– Ngày, tháng, năm làm đơn khởi kiện;

– Tên Tòa án nhận đơn khởi kiện;

– Tên, địa chỉ của người khởi kiện;

– Tên, địa chỉ của người có quyền và lợi ích được bảo vệ, nếu có;

– Tên, địa chỉ của người bị kiện;

– Tên, địa chỉ của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, nếu có;

– Những vấn đề cụ thể yêu cầu Tòa án giải quyết đối với bị đơn, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan;

– Họ, tên, địa chỉ của người làm chứng, nếu có.

Khi gửi đơn khởi kiện, mẹ bạn gửi kèm theo các chứng cứ chứng mình mẹ bạn đã cho bên vay vay tiền tiền mà hai  căn cứ chứng minh cho yêu cầu của mình.

Thứ hai, mẹ bạn và những người bị hại như mẹ bạn có thể yêu cầu cơ quan nhà nước có thẩm quyền khởi tố người vay này về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 139 Bộ Luật hình sự:

“1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác có giá trị từ hai triệu đồng đến dưới năm mươi triệu đồng hoặc dưới năm trăm nghìn đồng nhưng gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ  sáu tháng đến ba năm.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ hai năm đến bảy năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

c) Tái phạm nguy hiểm;

d) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

đ) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

e) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm mươi triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng;

g) Gây hậu quả nghiêm trọng.

3. Phạm tội thuộc một  trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ bảy năm đến mười lăm năm:

a) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ hai trăm triệu đồng đến dưới năm trăm triệu đồng;

b) Gây hậu quả rất nghiêm trọng.

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây,  thì bị phạt tù từ mười hai năm đến hai mươi năm, tù chung thân hoặc tử hình:

a) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm trăm triệu đồng trở lên;

b) Gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

>>> Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài: 1900.6568

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến một trăm triệu đồng, tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ một năm đến năm năm.”