Skip to content
 1900.6568

Trụ sở chính: Số 89, phố Tô Vĩnh Diện, phường Khương Đình, thành phố Hà Nội

  • DMCA.com Protection Status
Home

  • Trang chủ
  • Về Luật Dương Gia
  • Lãnh đạo công ty
  • Đội ngũ Luật sư
  • Chi nhánh 3 miền
    • Trụ sở chính tại Hà Nội
    • Chi nhánh tại Đà Nẵng
    • Chi nhánh tại TPHCM
  • Pháp luật
  • Văn bản
  • Giáo dục
  • Bạn cần biết
  • Liên hệ Luật sư
    • Luật sư gọi lại tư vấn
    • Chat Zalo
    • Chat Facebook

Home

Đóng thanh tìm kiếm

  • Trang chủ
  • Đặt câu hỏi
  • Đặt lịch hẹn
  • Gửi báo giá
  • 1900.6568
Trang chủ Pháp luật Luật Hình sự

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng

  • 21/06/202421/06/2024
  • bởi Luật sư Nguyễn Văn Dương
  • Luật sư Nguyễn Văn Dương
    21/06/2024
    Theo dõi chúng tôi trên Google News

    Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra tại nhiều các địa phương khi mà nhiều người dân, doanh nghiệp đang gặp khó khăn. Vậy cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng bao gồm những gì?

      Mục lục bài viết

      • 1 1. Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng:
      • 2 2. Hình phạt đối với người có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng:
        • 2.1 2.1. Phạt cải tạo không giam giữ:
        • 2.2 2.2. Phạt tù:
        • 2.3 2.3. Hình phạt bổ sung:

      1. Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng:

      Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra tại nhiều các địa phương khi mà nhiều người dân, doanh nghiệp đang gặp khó khăn, không thể tự chuẩn bị nguồn tiền để trả nợ vay đúng hạn. Lợi dụng về hoạt động này, có nhiều đối tượng đã tự nhận là dịch vụ đáo hạn ngân hàng (hay còn gọi là trung gian đáo hạn ngân hàng) nhằm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý có nạn nhân bị lừa số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

      Thủ đoạn chung của những đối tượng này là lấy mác dịch vụ đáo hạn ngân hàng để đưa các nạn nhân “vào tròng”. Thông thường, những đối tượng lừa đảo sẽ tiếp cận những nạn nhân có mong muốn vay tiền để đáo hạn ngân hàng thông qua hình thức chạy quảng cáo trên Facebook, Zalo,… Sau khi các nạn nhân liên hệ tới chúng (những nạn nhân là người không có tiền để đáo hạn ngân hàng), chúng đã dùng mọi thủ đoạn để đánh vào tâm lý cần tiền của các nạn nhân để họ làm thủ tục vay tiền để đáo hạn ngân hàng. Tiếp theo đó, chúng khai thác thông tin của nạn nhân với lý do là lập hồ sơ vay. Cuối cùng, chúng liên hệ tới nạn nhân yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản tiền trước để đảm bảo khoản vay hoặc các lý do khác khiến các nạn nhân tin rằng đó là thật. Đầu tiên, những khoản tiền chuyển trước là một khoản tiền khá nhỏ, dần dần số tiền chúng yêu cầu nạn nhân chuyển ngày càng tăng với các lý do khác nhau, nhưng vì tâm lý chung của các nạn nhân là tiếc những số tiền mình đã chuyển trước đó, cộng thêm là những lời “đường mật, hứa hẹn” của chúng nên đã đồng ý việc chuyển trước một khoản tiền cho chúng. 

      Hoặc có một thủ đoạn lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng nữa đó chính là đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng nhằm chiếm đoạt tiền của các nạn nhân. Nạn nhân ở đây thường là bạn bè, người thân của người phạm tội. Thông thường, người phạm tội sẽ lợi dụng lòng tin của bạn bè, người thân mình và đưa ra thông tin là mình cần tiền làm đáo hạn ngân hàng, sau khi đáo hạn xong sẽ trả lại luôn cho nạn nhân, nhưng sau khi người phạm tội nhận được số tiền đó đã không thực hiện thủ tục đáo hạn (bởi thông tin mượn tiền để đáo hạn là không có thật) mà lại sử dụng số tiền đó cho các mục đích khác, ví dụ như trả nợ cho những người khác hoặc đánh bạc trái phép,…

      Một ví dụ điển hình cho hành vi này, theo báo Tuổi trẻ đưa tin, vào ngày 21-7, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với chị Võ Thị Quế Chi (36 tuổi, trú quận Hải Châu, TP Đà Nẵng) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo các thông tin ban đầu, cuối năm 2019, do làm ăn thua lỗ, mất khả năng trả nợ, chị Chi đã đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng nhằm để chiếm đoạt tiền của các nạn nhân. Như trường hợp ông H.Q.V, trước đó chị Chi được ông V cho vay 200 triệu đồng để kinh doanh, hằng tháng chị Chi trả lãi khoảng 8 triệu đồng. Do làm ăn bết bát, không có khả năng trả tiền, chị Chi nói dối là cần tiền làm đáo hạn ngân hàng để tiếp tục vay của ông V. Vì giữa hai bên là chỗ quen biết nên ông V không kiểm tra thông tin chị Chi đáo hạn cho ai, tại ngân hàng nào. Từ cuối năm 2019 đến cuối 2022, chị Chi nhiều lần nhận tiền của ông V, với tổng số tiền là gần 9,8 tỉ đồng. Số tiền có được, hằng tháng chị Chi dùng trả tiền gốc và lãi lại cho chính ông V. Theo đó, chị Chi trả tiền gốc hơn 6,9 tỉ đồng và lãi trên 1,9 tỉ đồng, hiện còn nợ ông V là 893 triệu đồng. Tương tự, từ tháng 7-2020 đến ngày 31-10-2022, chị Chi đã nhận của bà H.L (trú Đà Nẵng) 8,3 tỉ đồng. Số tiền này chị Chi cũng dùng để trả tiền gốc và tiền lãi, hiện còn nợ bà L là hơn 1,2 tỉ đồng. Chị Chi bị cáo buộc là đã có hành vi đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng nhằm mục đích chiếm đoạt của ông V và bà L với tổng số tiền hơn 18 tỉ đồng. Sau đó, chị Chi sử dụng chính số tiền này để trả tiền gốc và tiền lãi cho các bị hại.

      2. Hình phạt đối với người có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng:

      Người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng sẽ phải đối diện với một trong các hình phạt sau:

      2.1. Phạt cải tạo không giam giữ:

      Căn cứ khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi bổ sung 2017 thì người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm:

      – Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

      – Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

      – Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

      – Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ

      2.2. Phạt tù:

      Người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng sẽ phải đối diện với hình phạt tù có thời hạn hoặc tù chung thân, cụ thể:

      – Tù có thời hạn: Tù có thời hạn là buộc người bị kết án (hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng) phải chấp hành hình phạt tại cơ sở giam giữ trong một thời hạn nhất định. Người có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng sẽ phải chấp hành hình phạt tù với số năm tù như sau:

      + Phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

      ++ Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

      ++ Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

      ++ Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

      ++ Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ

      + Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm: người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng thuộc một trong các trường hợp sau đây:

      ++ Có tổ chức;

      ++ Có tính chất chuyên nghiệp;

      ++ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

      ++ Tái phạm nguy hiểm;

      ++ Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

      ++ Dùng thủ đoạn xảo quyệt.

      + Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm: người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng thuộc một trong các trường hợp sau đây:

      ++ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

      ++ Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

      + Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm: người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng thuộc một trong các trường hợp sau đây:

      ++ Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

      ++ Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

      – Tù chung thân: Tù chung thân là hình phạt tù không thời hạn được áp dụng đối với người phạm tội (có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng) đặc biệt nghiêm trọng, nhưng chưa đến mức bị xử phạt tử hình. Người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng thuộc một trong các trường hợp sau đây có thể sẽ bị tuyên hình phạt tù chung thân:

      + Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

      + Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

      2.3. Hình phạt bổ sung:

      Người nào có hành vi lừa đảo vay tiền để đáo hạn ngân hàng sẽ có thể bị áp dụng một hoặc một số các hình phạt bổ sung sau:

      – Phạt tiền: phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng

      – Cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm

      – Tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

      Những văn bản pháp luật được sử dụng trong bài viết:

      – Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi bổ sung 2017.

      Duong Gia Facebook Duong Gia Tiktok Duong Gia Youtube Duong Gia Google

        Liên hệ với Luật sư để được hỗ trợ:

      •   Tư vấn pháp luật qua Email
         Tư vấn nhanh với Luật sư
      -
      CÙNG CHUYÊN MỤC
      • Quy trình giám định pháp y tâm thần? Phải giám định ở đâu?
      • Luật sư bào chữa các tội liên quan đến hoạt động mại dâm
      • Luật sư bào chữa tội che giấu, không tố giác tội phạm
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội chống người thi hành công vụ
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội buôn lậu, mua bán hàng giả
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa trong các vụ án cho vay nặng lãi
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội gây rối trật tự nơi công cộng
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội trốn thuế, mua bán hóa đơn
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội dâm ô, hiếp dâm, cưỡng dâm
      • Dịch vụ Luật sư bào chữa tội trộm cắp tài sản, cướp tài sản
      • Luật sư tham gia trong các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản
      • Luật sư tham gia trong vụ án xúc phạm nhân phẩm danh dự
      BÀI VIẾT MỚI NHẤT
      • testdemo1
      • Viết đoạn văn đóng vai lão Hạc kể lại câu chuyện bán chó
      • Cảm nhận về Hạnh phúc của một tang gia (Vũ Trọng Phụng)
      • Đổi mới phương pháp giáo dục pháp luật học sinh, sinh viên?
      • Soạn bài Hội thổi cơm thi ở Đồng Vân – Lớp 6 Chân trời sáng tạo
      • Đóng vai Giôn-xi kể lại câu chuyện Chiếc lá cuối cùng
      • Nam Á có mấy miền địa hình? Nêu rõ đặc điểm các miền?
      • Toán Vừa gà vừa chó bó lại cho tròn 36 con 100 chân chẵn
      • Thuyết minh về tác phẩm Bình Ngô đại cáo chọn lọc siêu hay
      • Cảm nhận về nhân vật bà cụ Tứ trong truyện ngắn Vợ nhặt
      • Viết 4-5 câu kể về buổi đi chơi cùng người thân ý nghĩa
      • Như thế nào được coi là người tham gia giao thông có văn hóa?
      LIÊN KẾT NỘI BỘ
      • Tư vấn pháp luật
      • Tư vấn luật tại TPHCM
      • Tư vấn luật tại Hà Nội
      • Tư vấn luật tại Đà Nẵng
      • Tư vấn pháp luật qua Email
      • Tư vấn pháp luật qua Zalo
      • Tư vấn luật qua Facebook
      • Tư vấn luật ly hôn
      • Tư vấn luật giao thông
      • Tư vấn luật hành chính
      • Tư vấn pháp luật hình sự
      • Tư vấn luật nghĩa vụ quân sự
      • Tư vấn pháp luật thuế
      • Tư vấn pháp luật đấu thầu
      • Tư vấn luật hôn nhân gia đình
      • Tư vấn pháp luật lao động
      • Tư vấn pháp luật dân sự
      • Tư vấn pháp luật đất đai
      • Tư vấn luật doanh nghiệp
      • Tư vấn pháp luật thừa kế
      • Tư vấn pháp luật xây dựng
      • Tư vấn luật bảo hiểm y tế
      • Tư vấn pháp luật đầu tư
      • Tư vấn luật bảo hiểm xã hội
      • Tư vấn luật sở hữu trí tuệ
      LIÊN KẾT NỘI BỘ
      • Tư vấn pháp luật
      • Tư vấn luật tại TPHCM
      • Tư vấn luật tại Hà Nội
      • Tư vấn luật tại Đà Nẵng
      • Tư vấn pháp luật qua Email
      • Tư vấn pháp luật qua Zalo
      • Tư vấn luật qua Facebook
      • Tư vấn luật ly hôn
      • Tư vấn luật giao thông
      • Tư vấn luật hành chính
      • Tư vấn pháp luật hình sự
      • Tư vấn luật nghĩa vụ quân sự
      • Tư vấn pháp luật thuế
      • Tư vấn pháp luật đấu thầu
      • Tư vấn luật hôn nhân gia đình
      • Tư vấn pháp luật lao động
      • Tư vấn pháp luật dân sự
      • Tư vấn pháp luật đất đai
      • Tư vấn luật doanh nghiệp
      • Tư vấn pháp luật thừa kế
      • Tư vấn pháp luật xây dựng
      • Tư vấn luật bảo hiểm y tế
      • Tư vấn pháp luật đầu tư
      • Tư vấn luật bảo hiểm xã hội
      • Tư vấn luật sở hữu trí tuệ
      Dịch vụ luật sư uy tín toàn quốc


      Tìm kiếm

      Duong Gia Logo

      •   Tư vấn pháp luật qua Email
         Tư vấn nhanh với Luật sư

      VĂN PHÒNG MIỀN BẮC:

      Địa chỉ: 89 Tô Vĩnh Diện, phường Khương Đình, thành phố Hà Nội, Việt Nam

       Điện thoại: 1900.6568

       Email: dichvu@luatduonggia.vn

      VĂN PHÒNG MIỀN TRUNG:

      Địa chỉ: 141 Diệp Minh Châu, phường Hoà Xuân, thành phố Đà Nẵng, Việt Nam

       Điện thoại: 1900.6568

       Email: danang@luatduonggia.vn

      VĂN PHÒNG MIỀN NAM:

      Địa chỉ: 227 Nguyễn Thái Bình, phường Tân Sơn Nhất, thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam

       Điện thoại: 1900.6568

        Email: luatsu@luatduonggia.vn

      Bản quyền thuộc về Luật Dương Gia | Nghiêm cấm tái bản khi chưa được sự đồng ý bằng văn bản!

      Chính sách quyền riêng tư của Luật Dương Gia

      • Chatzalo Chat Zalo
      • Chat Facebook Chat Facebook
      • Chỉ đường picachu Chỉ đường
      • location Đặt câu hỏi
      • gọi ngay
        1900.6568
      • Chat Zalo
      Chỉ đường
      Trụ sở chính tại Hà NộiTrụ sở chính tại Hà Nội
      Văn phòng tại Đà NẵngVăn phòng tại Đà Nẵng
      Văn phòng tại TPHCMVăn phòng tại TPHCM
      Gọi luật sư Gọi luật sư Yêu cầu dịch vụ Yêu cầu dịch vụ
      • Gọi ngay
      • Chỉ đường

        • HÀ NỘI
        • ĐÀ NẴNG
        • TP.HCM
      • Đặt câu hỏi
      • Trang chủ