Mẫu đơn đòi nợ, trình báo vay tiền không trả gửi Công an

1. Mẫu đơn đòi nợ, trình báo vay tiền không trả gửi Công an:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

…, ngày … tháng … năm 2026

ĐƠN TỐ GIÁC TỘI PHẠM

(V/v: Hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của ông/bà …)

Kính gửi: CƠ QUAN CẢNH SÁT ĐIỀU TRA – CÔNG AN TỈNH/THÀNH PHỐ….

I. THÔNG TIN NGƯỜI TỐ GIÁC:

Họ và tên: … Sinh năm: …

Số CCCD: … Ngày cấp: … Nơi cấp: ….

Địa chỉ thường trú: …

Địa chỉ chỗ ở hiện tại: …

Số điện thoại liên hệ: …

II. THÔNG TIN NGƯỜI BỊ TỐ GIÁC:

Họ và tên: … Sinh năm: …

Số CCCD: …. Ngày cấp: … Nơi cấp: …

Địa chỉ thường trú: …

Địa chỉ chỗ ở hiện tại: …

Số điện thoại liên hệ: …

III. NỘI DUNG SỰ VIỆC:

Tôi làm đơn này trình báo và tố giác hành vi vi phạm pháp luật hình sự của ông/bà … Sự việc cụ thể như sau:

Vào ngày …/…/…, ông/bà … có đến gặp tôi để đặt vấn đề vay số tiền là: … VNĐ (bằng chữ: …).

• Lý do vay tiền: … (để kinh doanh, đáo hạn ngân hàng, chữa bệnh…)
• Hình thức vay: Có lập Giấy vay tiền viết tay hoặc hợp đồng vay ký ngày …/…/…
• Thời hạn cam kết trả nợ: Ngày … / … / …

Đến thời hạn thanh toán nợ, tôi đã nhiều lần liên lạc liên tục bằng điện thoại và đến trực tiếp nơi ở để yêu cầu hoàn trả số tiền trên. Tuy nhiên, ông/bà … đã có các hành vi sau: (Chọn hoặc điền hành vi phù hợp thực tế)

• Cố tình bỏ trốn khỏi nơi cư trú, cắt đứt hoàn toàn liên lạc nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ;
• Dùng thủ đoạn gian dối (tẩu tán tài sản, tạo chứng cứ giả đã trả tiền…) để không trả lại tiền;
• Có tiền nhưng cố tình sử dụng vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không thể trả nợ.

Tôi nhận thấy hành vi của ông/bà … có dấu hiệu cấu thành tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015. Hành vi này đã trực tiếp xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản hợp pháp của tôi, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống kinh tế gia đình tôi.

IV. YÊU CẦU GIẢI QUYẾT:

Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, tôi kính đề nghị Quý cơ quan tiến hành:

• Xác minh, điều tra làm rõ hành vi chiếm đoạt tài sản của ông/bà …
• Khởi tố vụ án hình sự để xử lý theo đúng quy định pháp luật.
• Buộc ông/bà … hoàn trả lại toàn bộ số tiền nợ gốc là … VNĐ và tiền lãi (nếu có) cho tôi.

Tôi cam đoan toàn bộ nội dung trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về nội dung tố giác này.

Kính mong Quý cơ quan xem xét giải quyết.

Tôi xin chân thành cảm ơn!

DANH MỤC TÀI LIỆU, CHỨNG CỨ KÈM THEO:

• Bản sao CCCD của Người tố giác.
• Bản sao Giấy vay tiền / Hợp đồng vay tài sản.
• Chứng từ chuyển khoản ngân hàng / Sao kê giao dịch.
• Bằng chứng tin nhắn, file ghi âm thể hiện việc đòi nợ và sự trốn tránh.

Người làm đơn

(Ký và ghi rõ họ tên)

• Gọi 037.6999996 để được sử dụng dịch vụ Luật sư thu hồi nợ khó đòi!
• Kết nối Zalo (037.6999996) để được tư vấn về thủ tục khởi kiện đòi nợ!

2. Quy trình trình báo vay tiền không trả tại Công an:

Không phải mọi trường hợp vay tiền không trả đều thuộc trách nhiệm hình sự. Việc trình báo Công an chỉ phù hợp khi vụ việc có dấu hiệu của hành vi phạm tội. Khi có căn cứ nghi ngờ, người cho vay có thể thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ và tài liệu chứng minh. Người cho vay cần tập hợp các tài liệu liên quan như: Hợp đồng hoặc giấy vay tiền, giấy biên nhận, sao kê chuyển khoản, tin nhắn, email, ghi âm hoặc các tài liệu khác thể hiện việc vay tiền, thời hạn trả nợ và quá trình yêu cầu thanh toán…
• Bước 2: Làm đơn trình báo, tố giác. Đơn cần trình bày rõ quá trình vay tiền, số tiền đã giao, thời hạn thanh toán, những lần yêu cầu trả nợ và các hành vi của người vay mà người trình báo cho rằng có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Kèm theo đơn là các tài liệu và chứng cứ có liên quan (nếu có). 
• Bước 3: Gửi đơn đến cơ quan Công an có thẩm quyền. Người trình báo có thể nộp đơn và tài liệu trực tiếp hoặc thực hiện theo phương thức tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm được pháp luật quy định. Khi nộp trực tiếp thì người nộp đơn nên đề nghị xác nhận việc tiếp nhận bằng Văn bản để làm căn cứ theo dõi quá trình giải quyết. 
• Bước 4: Phối hợp xác minh, cung cấp thêm chứng cứ. Sau khi tiếp nhận, cơ quan có thẩm quyền sẽ xem xét, xác minh nội dung trình báo theo quy định. Người trình báo cần phối hợp, cung cấp thêm tài liệu hoặc thông tin khi được yêu cầu và trình bày trung thực toàn bộ diễn biến vụ việc.
• Bước 5: Theo dõi kết quả giải quyết. Cơ quan có thẩm quyền sẽ căn cứ vào tài liệu, chứng cứ và kết quả xác minh để xác định vụ việc có dấu hiệu tội phạm hay không và xử lý theo quy định pháp luật.

Lưu ý: Việc người vay không trả nợ (kể cả cố tình chậm trả) không đương nhiên cấu thành tội phạm. Để xem xét trách nhiệm hình sự cần có căn cứ về hành vi và các dấu hiệu cấu thành tội phạm theo quy định pháp luật. Nếu tranh chấp chỉ phát sinh từ việc không thực hiện nghĩa vụ trả nợ trong quan hệ vay tài sản mà không có dấu hiệu hình sự, người cho vay có thể cân nhắc khởi kiện vụ án dân sự để yêu cầu thanh toán khoản nợ.

3. Vay tiền không trả có bị đi tù không?

Về nguyên tắc, quan hệ vay tài sản là quan hệ dân sự và người vay có nghĩa vụ hoàn trả tiền đúng thời hạn đã thỏa thuận. 

Theo Điều 466 Bộ luật Dân sự 2015: Bên vay tài sản là tiền thì phải trả đủ tiền khi đến hạn; nếu tài sản là vật thì phải trả vật cùng loại đúng số lượng, chất lượng, trừ trường hợp có thỏa thuận khác. Trường hợp bên vay không thể trả vật thì có thể trả bằng tiền theo trị giá của vật đã vay tại địa điểm và thời điểm trả nợ, nếu được bên cho vay đồng ý.

Trường hợp đến hạn mà người vay không thực hiện nghĩa vụ thanh toán thì cần căn cứ vào nguyên nhân, hành vi và diễn biến thực tế để xác định đây là tranh chấp dân sự hay có dấu hiệu của tội phạm.

Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 quy định về Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản như sau: Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

• Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;
• Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

Có thể xem xét hai trường hợp:

a. Trường hợp 1: Không trả được nợ do không có khả năng thanh toán:

Nếu người vay thực sự gặp khó khăn về tài chính, mất khả năng chi trả nhưng không có hành vi gian dối, không bỏ trốn nhằm chiếm đoạt tài sản và không có dấu hiệu của tội phạm thì việc không trả được nợ về nguyên tắc là vấn đề dân sự.

Trong trường hợp này, người cho vay có quyền yêu cầu người vay thực hiện nghĩa vụ trả nợ. Nếu các bên không thể tự thỏa thuận, chủ nợ có thể khởi kiện tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu thanh toán tiền gốc, lãi và các nghĩa vụ khác nếu có căn cứ.

b. Trường hợp 2: Vay tiền có thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt:

Nếu ngay từ khi vay tiền, người vay đã sử dụng thủ đoạn gian dối nhằm làm cho người cho vay tin tưởng và giao tài sản, sau đó chiếm đoạt tài sản thì hành vi có thể bị xem xét về trách nhiệm hình sự nếu đáp ứng đầy đủ các dấu hiệu cấu thành tội phạm (Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 nêu trên).

Ngoài ra, tùy thuộc vào thời điểm phát sinh ý định chiếm đoạt, hành vi bỏ trốn, sử dụng tài sản vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến mất khả năng trả nợ hoặc các tình tiết khác của vụ việc, cơ quan có thẩm quyền có thể xem xét trách nhiệm hình sự về tội danh tương ứng khác theo quy định pháp luật.

Như vậy: Yếu tố quan trọng không nằm ở việc “có vay tiền nhưng không trả” mà là nguyên nhân, mục đích và hành vi của người vay. Nếu chỉ không có khả năng thanh toán thì thông thường đây là tranh chấp dân sự. Ngược lại, nếu có đủ căn cứ chứng minh người vay đã thực hiện hành vi gian dối hoặc có thủ đoạn chiếm đoạt tài sản thì vụ việc có thể được xem xét theo pháp luật hình sự.

Do đó, khi cho rằng người vay có dấu hiệu chiếm đoạt, người bị thiệt hại cần thu thập và bảo quản đầy đủ chứng cứ như giấy vay tiền, chứng từ chuyển khoản, tin nhắn, nội dung trao đổi, tài liệu thể hiện mục đích vay và quá trình yêu cầu thanh toán… để cung cấp cho cơ quan có thẩm quyền xem xét giải quyết.