Vấn đề rủi ro khi chuyển tiền nhầm tài khoản

Tóm tắt câu hỏi:

Tôi có chuyển 2 tỷ đồng cho A ở miền nam nhưng tôi đã viết nhầm số tài khoản của A thành Số tài khoản của B. 1 giờ sau tôi phát hiện ra nhầm lẫn tôi đã yêu cầu ngân hàng nơi tôi giao dịch phong toả số tiền trên lại và yêu cầu rút lại nhưng ngân hàng yêu cầu phải được sự đồng ý của B thì mới rút được. Xin hỏi liệu tôi có bị mất tiền không nếu B không đồng ý cho tôi rút lại và B có phạm pháp không nếu không trả lại tôi số tiền đó?

Luật sư tư vấn:

Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình đến Ban biên tập – Phòng tư vấn trực tuyến của Công ty LUẬT DƯƠNG GIA. Với thắc mắc của bạn, Công ty LUẬT DƯƠNG GIA xin được đưa ra quan điểm tư vấn của mình như sau: 

Trong trường hợp của bạn, ngân hàng nơi bạn thực hiện giao dịch sau khi nhận được thông báo có trách nhiệm thông báo cho người B về việc nhầm lẫn và phong tỏa tài khoản của B.

Về việc bạn hỏi bạn có bị mất tiền không thì chúng tôi xin khẳng định rằng bạn không bị mất tiền. Theo căn cứ pháp luật như sau:

Khi B được lợi về tài sản không có căn cứ thì theo khoản 1 Điều 599, “Bộ luật dân sự 2015” quy định thì phải hoàn trả cho người chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp. Trường hợp không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

>>> Luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài: 1900.6568    

Trong trường hợp này, B đã được Ngân hàng thông báo và nếu B cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 141, “Bộ luật hình sự 2015” sửa đổi bổ sung 2009:

Xem thêm: Điều kiện chuyển tiền ra nước ngoài? Cách chuyển ngoại tệ ra nước ngoài?

“Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ mười triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến hai năm”.