Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ là gì? Những đặc điểm cần lưu ý?

Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ là một chiến lược ngoại hối trong đó một nhà giao dịch tiền tệ tận dụng các mức chênh lệch giá khác nhau do các nhà môi giới cung cấp cho một cặp tiền tệ cụ thể bằng cách thực hiện các giao dịch. Vậy quy định về Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ là gì, những đặc điểm cần lưu ý về kinh doanh chênh lệch giá được quy định như thế nào.

1. Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ là gì?

- Khái niệm giao dịch chênh lệch tiền tệ:

Các mức chênh lệch khác nhau cho một cặp tiền tệ ngụ ý sự chênh lệch giữa giá đặt mua và giá bán. Kinh doanh chênh lệch tiền tệ liên quan đến việc mua và bán các cặp tiền tệ từ các nhà môi giới khác nhau để tận dụng lợi thế của tỷ giá bị định giá sai.

- Các cách hiểu chính về kinh doanh chênh lệch giá:

Kinh doanh chênh lệch giá là việc khai thác sự khác biệt trong các báo giá do các nhà môi giới đưa ra. Có thể thực hiện bán chênh lệch tiền tệ bằng cách sử dụng các chiến lược khác nhau, chẳng hạn như chênh lệch giá hai loại tiền và ba loại tiền.

- Hiểu về kinh doanh chênh lệch tiền tệ: Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ liên quan đến việc khai thác sự khác biệt trong báo giá chứ không phải là chuyển động trong tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ trong cặp tiền tệ. Các nhà giao dịch ngoại hối thường thực hành chênh lệch giá hai loại tiền tệ, trong đó sự khác biệt giữa chênh lệch giá của hai loại tiền tệ được khai thác. Các nhà giao dịch cũng có thể thực hành chênh lệch giá ba tiền tệ, còn được gọi là chênh lệch giá tam giác, là một chiến lược phức tạp hơn. Do việc sử dụng máy tính và hệ thống giao dịch tốc độ cao, các nhà giao dịch lớn thường nắm bắt được sự khác biệt trong báo giá của các cặp tiền tệ và thu hẹp khoảng cách một cách nhanh chóng.

- Giao dịch chênh lệch tiền tệ: Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ là một chiến lược ngoại hối trong đó một nhà giao dịch tiền tệ tận dụng các mức chênh lệch giá khác nhau do các nhà môi giới cung cấp cho một cặp tiền tệ cụ thể bằng cách thực hiện các giao dịch. Các mức chênh lệch khác nhau cho một cặp tiền tệ ngụ ý sự chênh lệch giữa giá đặt mua và giá bán. Kinh doanh chênh lệch tiền tệ liên quan đến việc mua và bán các cặp tiền tệ từ các nhà môi giới khác nhau để tận dụng lợi thế của tỷ giá bị định giá sai.

2. Những đặc điểm cần lưu ý:

Những đặc điểm của kinh doanh chênh lệch giá:

- Kinh doanh chênh lệch giá là việc khai thác sự khác biệt trong các báo giá do các nhà môi giới đưa ra. Có thể thực hiện bán chênh lệch tiền tệ bằng cách sử dụng các chiến lược khác nhau, chẳng hạn như chênh lệch giá hai loại tiền và ba loại tiền.

- Hiểu về kinh doanh chênh lệch tiền tệ:

Kinh doanh chênh lệch giá tiền tệ liên quan đến việc khai thác sự khác biệt trong báo giá chứ không phải là chuyển động trong tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ trong cặp tiền tệ. Các nhà giao dịch ngoại hối thường thực hành chênh lệch giá hai loại tiền tệ, trong đó sự khác biệt giữa chênh lệch giá của hai loại tiền tệ được khai thác. Các nhà giao dịch cũng có thể thực hành chênh lệch giá ba tiền tệ, còn được gọi là chênh lệch giá tam giác, là một chiến lược phức tạp hơn. Do việc sử dụng máy tính và hệ thống giao dịch tốc độ cao, các nhà giao dịch lớn thường nắm bắt được sự khác biệt trong báo giá của các cặp tiền tệ và thu hẹp khoảng cách một cách nhanh chóng.

+ Trạng thái chuyên nghiệp với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối cần nhiều năm cam kết và được hỗ trợ bởi các chiến lược được xác định rõ ràng cho thấy khả năng sinh lời nhất quán. Nhưng phần thưởng xứng đáng với nỗ lực đáng kể; các nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp có thể kiếm được thu nhập cao và một lối sống mà hầu hết mọi người chỉ có thể mơ ước. Cơ hội rất nhiều cho những người chơi toàn thời gian này; họ có thể chọn làm việc cho các ngân hàng quốc tế, quỹ đầu cơ hoặc chỉ mặc bộ đồ ngủ và làm việc tại văn phòng gia đình.

Hãy cùng nhìn lại một ngày điển hình trong cuộc đời của một nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp, người quản lý tài khoản cá nhân. Các tài khoản cá nhân này có thể bao gồm quỹ gia đình hoặc một phần tiền của người khác. Đây là mục tiêu của hàng triệu người chơi tại nhà muốn kiếm sống bằng cách giao dịch tiền tệ nhưng không bị giới hạn bởi không gian làm việc ngoại hối truyền thống hơn, như bàn làm việc quốc tế.

Tình trạng chuyên nghiệp với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối cần nhiều năm cam kết và được hỗ trợ bởi các chiến lược được xác định rõ ràng cho thấy khả năng sinh lời nhất quán. Nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp thường bị buộc phải chuyên môn hóa do sự phức tạp của thị trường tiền tệ. Hầu hết các chuyên gia Hoa Kỳ bắt đầu với EUR / USD và USD / JPY, thêm các cặp khác khi chúng phù hợp với khung thời gian được quy định bởi các công cụ phổ biến này. Các chuyên gia ngoại hối có mối quan tâm sâu sắc đến các chính sách kinh tế và ngân hàng trung ương trên khắp thế giới, hiểu cách Cục Dự trữ Liên bang (FOMC), Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng Nhật Bản (BOJ) và Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) tác động đến tiền tệ.

+ Chênh lệch giá tam giác là kết quả của sự chênh lệch giữa ba loại ngoại tệ xảy ra khi tỷ giá hối đoái của đồng tiền đó không khớp chính xác với nhau. Những cơ hội này rất hiếm và những nhà giao dịch tận dụng chúng thường có thiết bị và / hoặc chương trình máy tính tiên tiến để tự động hóa quy trình.

Ví dụ: một nhà giao dịch sử dụng chênh lệch giá tam giác sẽ trao đổi một số tiền ở một tỷ giá (EUR / USD), chuyển đổi lại (EUR / GBP) và sau đó chuyển đổi nó cuối cùng trở lại ban đầu (USD / GBP) và giả sử chi phí giao dịch thấp, lợi nhuận ròng.

Kinh doanh chênh lệch tỷ giá tam giác là một hình thức kiếm lời với rủi ro thấp của các nhà kinh doanh tiền tệ tận dụng sự chênh lệch tỷ giá hối đoái thông qua các giao dịch thuật toán. Để đảm bảo lợi nhuận, các giao dịch như vậy nên được thực hiện nhanh chóng và phải có quy mô lớn. Bởi vì các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá tam giác thường xuyên được khai thác, thị trường tiền tệ trở nên hiệu quả hơn.

+ Loại chênh lệch giá này có thể mang lại lợi nhuận "phi rủi ro" nếu tỷ giá hối đoái được niêm yết không bằng tỷ giá hối đoái chéo của thị trường. Nói cách khác, nếu hai loại tiền tệ cũng giao dịch với một loại tiền tệ thứ ba nào đó, thì tỷ giá hối đoái của cả ba loại tiền tệ này phải được đồng bộ hóa, nếu không sẽ tồn tại cơ hội kiếm lời.

Các ngân hàng quốc tế, những người tạo ra thị trường bằng tiền tệ, khai thác sự kém hiệu quả trên thị trường nơi một thị trường được định giá quá cao và một thị trường khác bị định giá thấp. Chênh lệch giá giữa các tỷ giá hối đoái chỉ là một phần nhỏ của một xu, và để hình thức chênh lệch giá này có lãi, một nhà kinh doanh phải giao dịch một lượng vốn lớn.

Rủi ro quan trọng nhất mà các nhà giao dịch ngoại hối phải đối phó trong khi kinh doanh chênh lệch tiền tệ là rủi ro thực thi. Rủi ro này đề cập đến khả năng báo giá tiền tệ mong muốn có thể bị mất do tính chất biến động nhanh của thị trường ngoại hối.

Ví dụ về kinh doanh chênh lệch tiền tệ:

Ví dụ: hai ngân hàng khác nhau (Ngân hàng A và Ngân hàng B) cung cấp báo giá cho cặp tiền tệ US / EUR. Ngân hàng A đặt tỷ giá là 3/2 đô la mỗi euro và Ngân hàng B đặt tỷ giá là 4/3 đô la mỗi euro. Trong chênh lệch giá tiền tệ, nhà giao dịch sẽ lấy một euro, chuyển đổi thành đô la với Ngân hàng A và sau đó trở lại thành euro với Ngân hàng B. Kết quả là nhà giao dịch bắt đầu với một euro giờ có 9/8 euro. Nhà giao dịch đã kiếm được 1/8 euro lợi nhuận nếu không tính đến phí giao dịch.

Theo định nghĩa, chênh lệch giá tiền tệ yêu cầu việc mua và bán hai hoặc nhiều loại tiền tệ phải diễn ra ngay lập tức, bởi vì một giao dịch chênh lệch giá được cho là không có rủi ro. Với sự ra đời của các cổng thông tin trực tuyến và giao dịch theo thuật toán, chênh lệch giá đã trở nên ít phổ biến hơn nhiều. Với việc phát hiện giá cao, khả năng thu lợi từ kinh doanh chênh lệch giá sẽ giảm xuống.